Кобрэндовая карта Аэрофлот – Альфа-банк
Первая карта (и, забегая вперед, на мой взгляд самая выгодная), позволяющая копить мили и тратить их на покупку авиабилетов ЛЮБОЙ авиакомпании – карта . Суть программы в следующем. Рассчитываясь картой, Вы получаете мили, которыми потом сможете компенсировать покупку любого авиабилета
То есть, Вы покупаете билеты через любой сайт, оплачивая картой Все авиалинии, а потом в личном кабинете списываете мили и стоимость билета компенсируется (как использовать мили написала в своем отзыве). Главный «минус» этой системы в том, что мили списываются кратно 3000. Например, покупая билет за 11 500р, Вам нужно 12 000 миль для компенсации, а покупая билет за 12 500 рублей, для компенсации Вам понадобится уже 15 000 миль. Поэтому, подбирать билеты нужно очень внимательно.
Все подробности использования этой карты уже описывала во 2 части обзора банковских карт Тинькофф. Можете узнать там более подробную информацию.
Банковская карта Тинькофф – All Airlines
| Дебетовая | Кредитная | |
| Cтоимость годового обслуживания | 3 588 р. | 1 890 р. |
| Бесплатное обслуживание | Остаток более 100 000 р. | Нет |
| Кредитный лимит | — | 700 000 р. |
| Льготный (беспроцентный) период | — | 55 дней |
| Процентная ставка | — | 15%-29,9% |
| Начисление миль
бронирование авто и отелей на travel.tinkoff авиа и жд билеты на travel.tinkoff авиабилеты на других площадках по спецпредложениям остальные покупки |
8% 3% — 3-30% 1% |
10% 5% 3% 3-30% 2% |
| Бонусы | 6% годовых на остаток при тратах от 20 000р. в месяц | — |
| Страховка для путешествий | да | да |
Мне кажется, что карта All Airlines Tinkoff наиболее выгодная из мильных карт. В обзоре я считала, сколько миль можно накопить, и оказалось, что накопить вполне реально, особенно, если пользоваться кредитной картой и погашать задолженность в льготный период (или лучше вообще переводить на карту свои деньги и пользоваться только ими).
кредитная карта [1 год обслуживания бесплатно]
кредитная карта [3000 миль в подарок]
дебетовая [500 миль в подарок]
Заказать карту [1 год бесплатно участие в закрытой распродаже s7]
И еще одна авиакомпания, которую я хочу рассмотреть на возможность бесплатных полетов, это компания S7. Кстати, компания лично мне вполне нравится – очень обширная география полетов, да и цены не слишком «кусаются», даже из Екатеринбурга можно слетать в Испанию или Италию за 15 000-16 000 рублей, что само по себе неплохо.
Когда я планировала статью, я хотела написать, в том числе, и о карте Альфа-банка, предлагающей накопить мили авиакомпании S7, но с 14.06.2017 её выпуск прекращен (в том же году прекратился выпуск кобрэндовых карт С7 и у большинства других крупных российских банков). Поэтому буду рассматривать только карту S7 банка Тинькофф.
По вариантам – все стандартно. Возможно оформление дебетовой карты и кредитной, каждую из которых можно выпустить по тарифному плану World или Black
Кредитная карта Тинькофф – S7 (Master Card)
| World | Black Edition | |
| Cтоимость годового обслуживания | 1 890 р. | 7 990 р. |
| Кредитный лимит | 700 000 р. | 1 500 000 р. |
| Льготный (беспроцентный) период | До 55 дней | До 55 дней |
| Процентная ставка | 15%-29,9% | 15%-29,9% |
|
Начисление миль за 60 р./1$/1€: По спецпредложениям Покупки на сайте S7 Остальные Покупки в Duty Free по всему миру |
до 18 3 1,5 12 |
до 18 4 2 . |
| Мили в подарок | 12 000 миль (при тратах больше 250 000р. в I квартал) | 20 000 миль (при тратах больше 600 000р. в I квартал) |
| Бонусы | Серебряный статус и повышение класса до бизнес 1 раз в год при обороте более 800 т.р. в квартал. | |
| Закрытые распродажи авиабилетов | 2 раза в год | 2 раза в год |
| Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов | нет | да |
| Страховка для путешествий | нет | да |
Дебетовая карта Тинькофф – S7 (Master Card)
| World | Black Edition | |
| Cтоимость годового обслуживания | 2280 р. | 11 988 р. |
| Начисление миль за 60 р./1$/1€:
По спецпредложениям Покупки на сайте S7 Остальные Покупки в Duty Free по всему миру |
до 18 3 1,5 12 |
до 18 4 2 . |
| Закрытые распродажи авиабилетов | 2 раза в год | 2 раза в год |
| Бонусы | Серебряный статус и повышение класса до бизнес 1 раз в год при обороте более 800 т.р. в квартал. | |
| Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов | нет | да |
| Страховка для путешествий | нет | да |
Как вывод, могу только сказать, что если Вы тратите более 40 000 рублей ежемесячно и летаете авиакомпанией S7, то можно рассмотреть вариант оформления этой карты. Если Вы тратите гораздо бОльшие суммы и часто летаете по России и за границу, то тогда смело оформляйте.
UPD: 30.01.2019
Я бы назвала эту карту самой патриотичной))) Думаю, догадаетесь почему. Тем не менее, шутки шутками, а именно такая карта была у меня до того, как я начала пользоваться картой Tinkoff Black. Надо сказать, именно с помощью этой карты ( аэрофлотовской карты Альфа Банка) у меня получилось сэкономить около 40 000 рублей на перелетах за несколько лет.
UPD 28.08.2018: С помощью карты Tinkoff All Airlines такую сумму я сэкономила буквально за полгода.
Моя карта выглядит так
Я пользовалась дебетовой картой, но можно заказать и кредитную. Карты в свою очередь бывают трех уровней –Standart, Gold, Platinum.
Кредитные карты только рублевые, дебетовые можно заказать в любой из трех основных валют – рубли, евро, доллары. Все карты чиповые. Выпускаются на 3 года, некоторые – с технологией Pay Pass.
Полные условия смотрите на сайте Сбербанка или узнавайте по телефону. Здесь лишь выделю основные моменты.
Дебетовая карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)
| Classic | Gold | Signature | |
| Годовое обслуживание | 900р./35$/35€ | 3 500р./120$/120€ | 12 000р./250$/250€ |
| Кол-во приветственных миль | 500 | 1000 | 1000 |
| Начисление миль за 60 р./1$/1€ | 1 | 1.5 | 2 |
| Скидки на аренду авто в Hertz | да | да | да |
| Бонусная программа «Спасибо» | да | да | да |
| Медицинская и юридическая служба | нет | да | да |
Кредитная карта Сбербанк – Аэрофлот (VISA)
| Classic | Gold | Signature | |
| Годовое обслуживание | 900 р. | 3 500 р. | 12 000 р. |
| Кол-во приветственных миль | 500 | 1000 | 1000 |
| Начисление миль за 60 р./1$/1€ | 1 | 1.5 | 2 |
| Скидки на аренду авто в Hertz | да | да | да |
| Льготный период кредитования | До 50 дней | До 50 дней | До 50 дней |
| Кредитный лимит | 600 000 р. | 600 000р. | 300 000-3 000 000 р. |
| Процентная ставка | 23,9%-27,9% | 23,9%-27,9% | 21,9% |
| Выдача наличных | 3% (мин 390 р.) | 3% (мин 390 р.) | 3% (мин 390 р.) |
То есть, чем «статуснее» карта, тем быстрее Вы накопите на бонусный билет.
- Обратиться в офис Сбербанка (для получения карты Signatue – в Сбербанк Премиум)
- Предоставить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
- Подписать договор и другие документы
- При оформлении кредитной карты, список необходимых документов необходимо узнать на сайте банка или по телефону.
Такая карта у меня тоже была. До кризиса, то есть до декабря 2015 года ей было выгодно рассчитываться, но потом они увеличили сумму, за которую начисляется 1 миля с 30 до 70 рублей, в то время, как Сбер намного дольше сохранял первоначальный уровень, а когда увеличил, то только лишь до 50 рублей. Карту я отдала папе и мы копили мили с двух карт.
Сейчас условия по обеим картам (стандартным) примерно одинаковые (у Сбера 1 миля за 60 рублей, у Альфы – 1,1 мили за 60 рублей).
У Альфа-банка также есть карты дебетовые (в любой из трех валют) и кредитные (в рублях). В отличие от Сбера платежная система этой карты – Мастер Кард.
Главный плюс Альфы в том, что можно менять привязку карты к счету (самостоятельно через личный кабинет), то есть дома можно платить рублями, а при поездке в отпуск переключиться на доллары или евро и платить этой же картой и продолжать копить мили!
Подробно о тарифах можно прочитать на сайте банка, я напишу лишь основное
Дебетовая карта Альфа-банк – Аэрофлот (Master Card)
| Standart | Gold | Platinum | World Black Edition | |
| Минимальная стоимость годового обслуживания | 900 р. | 2 500 р. | 7 990 р. | 11 990 р. |
| Кол-во приветственных миль | 500 | 1000 | 1000 | 1000 |
| Начисление миль за 60 р./1$/1€ | 1,1 | 1,5 | 1,75 | 2 |
| Трансферы в аэропорты и на вокзалы | нет | нет | нет | да |
| Бесплатные доступы в бизнес-залы MasterCard | нет | нет | нет | да |
| Повышенные % ставки по депозитам | нет | нет | нет | да |
Кредитная карта Альфа-банк – Аэрофлот (Master Card)
| Standart | Gold | Platinum | World Black Edition | |
| Минимальная стоимость годового обслуживания | 990 р. | 2 490 р. | 7 990 р. | 11 990 р. |
| Кол-во приветственных миль | 500 | 1000 | 1000 | 1000 |
| Начисление миль за 60 р./1$/1€ | 1,1 | 1,5 | 1,75 | 2 |
| Процентная ставка от | 23,99% | 23,99% | 23,99% | 23,99% |
| Кредитный лимит | 300 000 р. | 500 000 р. | 1 000 000 р. | 1 000 000 р. |
| Льготный (беспроцентный период | 60 дней | 60 дней | 60 дней | 60 дней |
| Снятие наличных | 5,9% (мин.500р) | 4,9% (мин.400р) | 3,9% (мин.300р) | 3,9% (мин.300р) |
| Туристическая страховка | нет | нет | нет | да |
| Бесплатные доступы в бизнес-залы MasterCard | нет | нет | нет | да |
- Летая рейсами Аэрофлота и других 19 компаний, входящих в альянс Sky Team
- Расплачиваясь кобрэндовыми картами Аэрофлот (Сбербанк, Альфа-банк, Citi-банк, СМП банк)
- Получить приветственные мили
- Покупать товары и услуги у партнеров Аэрофлота (например, останавливаться в отелях, брать в аренду авто, посещать рестораны)
- Участвовать в конкурсах, проводимых Аэрофлотом
С этими и многими другими партнерами «Аэрофлота» можно копить мили, а с некоторыми можно и потратить
- Оформить премиальный билет
- Повысить класс обслуживания
- Купить товары или услуги у партнеров
- Потратить на благотворительность
Для примера давайте посчитаем, сколько миль можно накопить за один год по обычной карте (Стандарт) и с базовым уровнем участника программы лояльности.
Предположим, семья летает 1 раз в год в отпуск (покупая билеты, бронируя отель и арендуя авто по карте) и ежемесячно тратит 40 000 рублей по карте.
За 1 полет Аэрофлотом, например, Екатеринбург-Афины-Екатеринбург (через Москву), в эконом-классе мы можем получить 5 672 мили (если это не промо-тариф). Плюс при покупке билета банковской картой (цена билета 23 000 рублей, а мы летим вдвоем) еще 770 миль. Итого за билеты 6 442 мили.
Оплатив отель в отпуске за 60 000 рублей, получаем еще 1000 миль. Арендуем авто за 15 000 рублей, плюс 250 миль в копилку.
Тратя ежемесячно в среднем 40 000 рублей, получаем 660 миль, за год – 7920 миль.
Прибавим 500 приветственных миль, еще 500 миль за участие в каком-нибудь конкурсе Аэрофлота, а также 500 миль за покупку у партнеров (например, проживание в отеле или покупка вещей, другие услуги…)
Итого за 1 год мы накопим 17 112 миль.
Для перелета туда-обратно необходимо от 20 000 миль. Для полета в одну сторону достаточно 10 000 миль. Сейчас условия более лояльные, поскольку ранее, билет в одну сторону обходился в 15 000 миль.
Критерии выбора лучших условий
Интернет-пространство пестрит предложениями банков, среди которых очень трудно ориентироваться. Перечислим наиболее важные условия при использовании банковских карт:
- Платежная система – россиянам доступны МИР, Visa или MasterCard. Первая подходит только для внутреннего использования, Visa и MasterCard – в России и за рубежом.
- Стоимость годового обслуживания – чем меньше траты, тем больше экономии. Поэтому выбирать нужно бесплатную карточку или с минимальной стоимостью за несколько лет использования.
- Наличие мобильного приложения – опция для дистанционного контролирования счета, оплаты покупки, ЖКХ, межбанковских переводов.
- Безкомиссионное снятие наличных – большинство банков регламентируют бесплатное обналичивание денег в собственных банкоматах. Но выгоднее, если можно снимать наличку без процентов в терминалах сторонних финансовых организаций.
- Возможность овердрафта – дебетовые карты позволяют использовать только собственные средства. Но при определенных условиях банк может предоставить клиенту кредитный лимит.
- Кэшбэк – возврат части потраченных денег позволяет экономить на покупках. Возврат может осуществляться в рублях или условных единицах (баллы, мили, бонусы).
- Бесконтактная оплата – удобная опция, позволяющая оплачивать покупки одним касанием карточки.
Какую дебетовую карту лучше оформить?
компенсировать покупку любого авиабилета
UPD: 30.01.2019
Для ответа на вопрос, какую дебетовую карту выбрать, если от всевозможных предложений банков разбегаются глаза, стоит ознакомиться с обзором самых лучших предложений. Ниже представлены карты, которые будут пользоваться наибольшим спросом в 2020 году и приносить своим держателям реальный доход.
Банк прекратил выпуск пользовавшихся большим спросом карт «Космос» и взамен предложил карту «Польза». Она также отличается большим количеством бонусов и приятных плюшек, которые позволяют пользоваться картой бесплатно и иметь небольшой пассивный доход.
При всём многообразии предложений от банков выбрать что-то одно непросто, но данный обзор дебетовых карт значительно облегчает эту задачу. Также подобрать лучший дебетовый продукт можно по следующим параметрам:
- сложность выполнения условий, которые выдвигает банк для получения максимальных бонусов;
- размер процента на остаток и кэшбэка (также важно в каком виде они начисляются — в рублях или бонусах, и можно ли их потратить сразу или нужно копить);
- возможность пользоваться картой в других странах и снимать наличные без бешеных комиссий;
- удобство приложения, в котором можно просматривать всю информацию по карте и совершать переводы;
- оперативность и отзывчивость техподдержки;
- количество партнёров банка, предлагающих повышенный кэшбэк и другие интересные условия.
Правильный выбор дебетовой карты напрямую зависит от приоритетных целей клиента. Например, если пользователь дебетовки не собирается пользоваться ей для покупок, а хочет только хранить и копить на ней деньги, то стоит выбирать ту карту, где большой процент на остаток и нет требования ежемесячно тратить большую сумму.
Если в приоритете повышенные кэшбэк-отчисления, то стоит внимательно ознакомиться со всеми партнёрами банка, на покупки у которых будет начисляться самый высокий процент. Выбирать лучше тот банк, который сотрудничает с наибольшим количеством любимых компаний.
Также нужно задуматься, важно ли бесплатное обслуживание? Если не проблема ежемесячно отдавать некоторую сумму за обслуживание — выбрать можно любой продукт. Ну а в том случае, если принципиально пользоваться картой бесплатно, то нужно выбрать предложение, которое предлагает полностью бесплатное обслуживание — желательно без каких-либо условий.
Немало людей обзаводятся сразу несколькими выгодными дебетовыми картами от разных банков и используют их для различных целей. Каждая имеет свои преимущества и работает на клиента, а в совокупности все они обеспечивают максимальную выгоду.
