Лучшие банковские карты кэшбэком на АЗС

Разное

Общее. Ищем правильную заправку

Процесс получения скидки состоит из нескольких шагов. Если на каждом шаге всё делать правильно, общая скидка будет весьма существенной, до 15%! Но вначале, нужно правильно выбрать заправку.

Первые топливные карты стали выпускать сети АЗС с целью экономии времени клиентов, удержания и расширения клиентской базы за счет бонусов и привилегий. Функционал пластика ограничивается только оплатой топлива и услуг на подходящей заправке.

Банки, разрабатывая специальные продукты для автовладельцев, рассчитывали на привлечение состоятельной аудитории, которая рано или поздно воспользуется дополнительными услугами. Больше не нужно носить с собой несколько пластиковых карт.

Топливные карты

Это платежное средство, предназначенное для автоматизации оплаты топлива и других услуг на заправках. Предусматривает начисление cashback в бонусах или литрах.

Банковские карты

Банки выпускают топливные расчетные и кредитные карты двух разновидностей:

  • универсальные с увеличенным кэшбэком на АЗС и в других автомобильных категориях;
  • кобрендовые (возврат предусмотрен только на определенной сети АЗС и АЗК, кэшбэка в других категориях нет или он в разы меньше).

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

Кэшбэк — одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

Банк предлагает пользователям выпустить карту, предоставляющую хороший кэшбэк. До недавнего времени по дебетовке можно было рассчитывать лишь на общий кэшбэк за все покупки до 3%. Сейчас же банк ввёл спецкатегории с повышенным кэшбэком, в число которых входит «АЗС и транспорт». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% возврата.

  • абсолютно бесплатное обслуживание;
  • снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков (до 1 000 000 рублей в месяц);
  • бескомиссионный перевод средств на карты других финучреждений.

В категорию АЗС также входит оплата в метро, пригородные поезда, такси и каршеринг, наземный транспорт.

Обзор карты

Оформить карту

Данный продукт от ЮниКредит Банка был представлен относительно недавно. Карта выпускается в рамках платёжной системы Mastercard World. Повышенный кэшбэк на АЗС здесь составляет до 10%. В месяц можно вернуть не более 2 000 рублей. Из прочих особенностей дебетовки можно отметить:

  • карта обслуживается бесплатно при сумме месячных операций по ней от 10 000 рублей;
  • бесплатное снятие наличных в банкоматах ЮниКредит Банка и партнёров;
  • стоимость услуги по СМС-оповещениям — 60 рублей в месяц;
  • кэшбэк за любую покупку составляет 1%.

Обзор карты

Оформить карту

Банковская карта с кэшбэком на топливо от одной из самых крупных отечественных финансовых компаний позволяет сэкономить при покупке ГСМ (горюче-смазочных материалов) до 10% от его торговой стоимости. Единственное условие — по карте нужно тратить не менее 70 000 рублей в месяц в любых торговых точках.

Еще по теме  Страховка ОСАГО после ДТП в 2019 году: на сколько увеличиться стоимость полиса после аварии по моей вине

После того как баллы упадут на карту, получить кэшбэк, конвертировав его в наличные деньги, можно будет не раньше чем через 30 дней с момента последнего бонусного зачисления. Дополнительно можно получить привязку к накопительному персональному счёту — в этом случае владелец пластика обеспечит себе доход 6% в год на остаток средств.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Лучшие банковские карты кэшбэком на АЗС

Обзор карты

Оформить карту

В сравнении с другими предложениями, по карте №1 Ultra от банка Восточный действуют одни из наиболее выгодных условий начисления кэшбэка за покупки на АЗС. Чтобы получать максимальные бонусы за этот вид трат, клиент должен активировать спецкатегорию «За рулём» в личном кабинете или мобильном приложении.

Баллы за покупки будут начисляться следующим образом:

  • 7% — при оплате топлива и любых товаров на заправках;
  • 3% — при расчётах картой за услуги каршеринга, такси, парковок и автомоек;
  • 1% — за все прочие покупки.

Максимальная сумма, с которой вернётся 7% кэшбэка за покупки на АЗС, составляет 7 000 рублей в месяц. Это значит, что с затрат на топливо можно ежемесячно возвращать не более 490 рублей. В рамках данного тарифа действуют и другие спецкатегории кэшбэка — «Отдых» (такси, кинотеатры, кафе и рестораны), «Онлайн покупки» и «Всё включено» (2% за безналичную оплату любых товаров и услуг). Менять одну категорию на другую можно не чаще одного раза в месяц.

В день совершения расходной транзакции кэшбэк зачисляется на бонусный счёт клиента в виде баллов. Чтобы обменять их на рубли, необходимо войти в личный кабинет и компенсировать стоимость любой покупки по карте, совершённой ранее.

Обзор карты

Оформить карту

Этот популярный дебетовый продукт от Хоум Кредит поменял категории повышенного кэшбэка. Теперь повышенный возврат начисляется за покупки в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки» и составляет 3%. Выпускается карта бесплатно, а месячное обслуживание составляет 99 рублей (либо 0 рублей, если клиент тратит при помощи карты от 5 000 рублей в месяц или поддерживает постоянный неснижаемый остаток не менее 10 000). Дебетовка «Польза» также обеспечивает следующие преференции:

  • до 10% кэшбэка за покупки у партнёров;
  • 1% кэшбэка за остальные покупки;
  • до 100 тысяч рублей в месяц возможно бесплатно снимать в банкоматах любых банков (если на карту поступает заработная плата, то снимать средства через сторонние банкоматы можно без ограничения по сумме);
  • начисляется процент на остаток собственных средств — до 6% (в рамках акции для новых клиентов процент на остаток составит 10% годовых).

Обзор карты

Оформить карту

Способ №1. Экономия с Газпромнефть бонус

Я именно такую карту для оплаты бензина и получил.

На карте в чипе находятся два приложения: банковское и бонусное. Нас интересует только бонусная часть. Банковскую карту можно даже сразу закрыть – это никак не повлияет на будущие скидки. При покупке бензина на кассе или в автомате нужно вначале дать бонусную карту для начисления бонуса, а потом банковскую карту для начисления кешбека. Предлагаю вашему вниманию два отзыва об этом.

Еще по теме  Как получить справку о кадастровой стоимости земельного участка онлайн

С 01.06.2018 поменялась бонусная программа для АЗС «Газпромнефть». Раньше по популярной кобрендинговой карте «Газпромбанк-Газпромнефть» начислялся бонус в 4% от суммы, потраченной на топливо. По карте «Нам по пути» было от 3% (карта по умолчанию имеет серебряный статус, но его можно регулярно расширять). Сейчас стало немного меньше. По кобренду фактически стало около 2,8%.

Лучшие банковские карты кэшбэком на АЗС

Более того баллы стали начисляться не на сумму, а за литры. Для серебряного статуса будет 1 к 1, для золотого 1,25 к 1.

Пример: Я обычно заправляю машину на 2000 руб. бензином АИ-95. За это ранее мне начислялось стабильно по 80 баллов. Теперь для расчета вначале нужно переводить в литры. При цене в 45 руб. за литр АИ-95 вышеуказанной суммы мне будет хватать на 44 литра. Умножаем количество литров на 1.25 (у меня кобренд) и получаем 55 баллов.

Второй способ, дающий еще более хорошую скидку на бензин заключается в использовании топливной карты «Бензовоз».

Бонусная программа «Бензовоз» работает в Москве, Санкт-Петербурге, Брянске, Челябинске, Владивостоке. Говорится, что и в других регионах тоже, но это нужно перепроверять.

При получении карту нужно активировать, после чего можно ехать и заправляться.

У вас уже есть полученная топливная карта «Бензовоз» с определенным балансом не ней. Допустим, это 1000 руб. Так как бензовозка делает скидку в 3% при заправке, целесообразно сразу увеличивать сумму на эти 3%. Итак, в терминале АЗС смело вбиваем 1030 руб. и заправляемся. Если АЗС обыкновенная, то в случае непоняток, кассиру говорим волшебную фразу «топливная карта онлайн». На автоматической выбираем топливную карту.

Приходит СМС о том, что вам сделана скидка.

Чтобы по итогам месяца пришел кэшбэк в 2%, нужно в личном кабинете подписаться на почтовую и SMS рассылку. Значит, что кэшбэк — это плата за наше согласие получать от «Бензовоза» маркетинговую информацию (рекламу).

Теперь нужно рассказать с каких карт целесообразно пополнять «Бензовоз», чтобы получить максимальный банковский кэшбэк. Описанный выше способ пополнения с «Карты плюсов» от КЕБ здесь не работает — «КредитЕвропа банк» не наливает кашу за онлайн.

Лучшие банковские карты кэшбэком на АЗС

до 11%  — «Opencard» от Банка «Открытие»

10% — Карты банка «Восточный» с бонусной программой Кэшбэк и подключенной опцией Авто

10%  — кредитная «Ингосстраха» от банка «Союз»

до 10% — «Cash Back» от «Альфа-Банка»

10% — «МИР Премиальная» от «Московского индустриального банка»

до 10% — «UltraCard» от «Связь Банка»

Лучшие банковские карты кэшбэком на АЗС

10% — Карта «Драйв» от банка «Тинькофф»

10% — «Generation» от банка «Ак Барс»

10% — «Простой доход» от «Локобанка» по 30.09.2019

до 10% — «Четвёрка» от банка «Юникредит»

до 10% — «Мультикарта» от банка «ВТБ»

Еще по теме  Условия по программе Рефинансирование

до 10% «Автокарта Platinum» от банка «Зенит».

Лучшие карты с кэшбэком на АЗС

7% — Кредитная «Urbancard» от «Кредит Европа Банка».

до 6% — «Халва» от «Совкомбанка»

6% — «Космическая» карта от «РосЕвроБанка» (теперь это «Совкомбанк»)

5%  — «Мегафон Банк» от банка «Раунд»

5% — карты банка «Русский Стандарт» с программой «RS Cashback»

5% — карты МИР от «Геобанк»

5% — Карта «Бинбанка» с категорией Авто

5% — Кредитная «Карта хозяина» от «Россельхозбанка»

У каких карт самый большой кэшбэк на АЗС?

5% —  «Автокарта» от «Росбанка»

5% — «Автокарта» от банка «Открытие»

3% — Карта от банка «Хоум Кредит» с программой «Польза», 10% по акции до 30.09.2019

3% — Карта «Твой кэшбэк» от «Промсвязьбанка» с категорией АЗС

На что обратить внимание при выборе карты?

Чтобы выбрать из всех предложений карту с максимальным кэшбэком на бензин, нужно обращать внимание не только на величину возмещения. Не стоит сбрасывать со счетов и следующие моменты:

  • категория услуг и товаров, на которые начисляется частичная компенсация;
  • варианты возврата — стоит помнить, что это не всегда денежные средства;
  • годовое обслуживание продукта;
  • тип пластика — дебетовый или кредитный;
  • величина процентов на остаточный баланс — иногда хранение средств на карте приносит выгоду несоизмеримо большую, чем сам кэшбэк.

Выводы

Кэшбэк-карта Opencard

Основная выгода, которую хочет получить автовладелец от карт с кэшбэком на АЗС – это экономия на топливе, а на это в первую очередь влияют:

  • ставка кэшбэка, действующая без выполнения каких-либо обязательных условий;
  • комиссия за годовое обслуживание;
  • максимально возможная сумма возврата за месяц.

Максимальный кэшбэк в 10% на всех без исключения АЗС дают 10 карт. Но часть из них, готовы вернут что-то владельцу, только при соблюдении определенных требований: оборота по карте, минимальной сумме на остатке. Без условий, возвращают кэшбэк на АЗС:

  • Generation от Ак Барс;
  • Tinkoff Drive от Тинькофф Банк;
  • Карта с большими бонусами от Сбербанк;
  • Универсальная карта от СКБ-банк.

Выгода от карты снижается за счет уплаты комиссии за обслуживание, поэтому, лучший кэшбек дадут бесплатные карты и карты с легко выполнимыми условиями бесплатности, это:

  • Generation от Ак Барс;
  • Универсальная карта от СКБ-банк.

Последний критерий – это возможный максимальный лимит возврата за месяц, так как если банк установил невысокий порог, то даже при всех плюсах, такой лимит возможного кэшбэка делает карту неинтересной. С этой точки зрения, и в сумме с остальными плюсами, наилучшей картой с максимальным кэшбэком на АЗС является Универсальная карта от СКБ-банк.

При сегодняшних ценах на топливо хорошая экономия более, чем необходима. Чтобы получать хорошую скидку на бензин нужно немного потрудиться. В статье я рассмотрел 2 способа экономии на топливе: бонусная карта «Газпромнефть» и топливная карта «Бензовоз.» Первый способ даёт конечную экономию около 13%, второй 15%, а если попадёте под действующую акцию, то еще больше! Причем «Бензовоз», удобнее всего заказывать на сайте программы с доставкой. Оба способа не очень-то известны и в силу этого распространены.

Оцените статью
Юридическая помощь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.