Кредитные и дебетовые карты с кэшбэком от Райффайзенбанка

Разное

Особенности дебетовых карт с кэшбэком

Ключевая особенность пластика — получение кэшбэка. Вознаграждения начисляются за безналичные покупки, совершенные с использованием карточки.

Бесконтактная дебетовая карта оснащена технологией PayWave для оплаты в одно касание, без ввода пин-кода при покупках до 1 000 р. Также ее можно добавить в Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay и расплачиваться, не используя физический носитель. Технология 3D-Secure позволяет оплачивать товары в Интернете, не опасаясь мошенников. На лицевой стороне имеется ЧИП, на оборотной — магнитная полоса.

Оформляя дебетовую карту с кэшбэком, вы получаете выгодные условия для покупок. Вы также можете получать процент на остаток средств по накопительному счету. Кроме этого, для вас — снятие наличных без комиссии в 18 000 собственных и партнерских банкоматах банка. Все карты поддерживают технологию бесконтактной оплаты Mastercard, Visa, Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.

Кредитная карта с кэшбэком открывает перед вами новые возможности. Кредитный лимит по карте составляет до 600 000 руб., что дает вам свободу в исполнении желаний. Рассрочка до 52 дней и бесплатная доставка — весомые преимущества кредитных карт Райффайзенбанка. А кэшбэк до 5% на все покупки позволяет дополнительно экономить. Оформить кредитную карту легко — оставьте заявку на сайте.

Особенности дебетовых карт с кэшбэком

Дебетовые карты MasterCard и Visa удобно использовать при безналичном расчете. Совершая ежедневные покупки, клиент банка имеет уникальную возможность получать скидки и накапливать мили – все зависит от выбранной карты. Держателей карт привлекает cash-back, бонусы и сервис бесконтактных платежей.

Имея карту «Райффайзенбанка», можно оплачивать покупки со смартфона с помощью Apple Pay или Samsung Pay. Помимо стандартных и золотых карт, банк выпускает карточки премиального уровня. Платиновые карты расширяют возможности клиента.

При расчете пластиком можно вернуть до 5% потраченной суммы. В банкоматах

«Райффайзенбанка» и банков-партнеров клиент выведет средства с карты без комиссии. Вывод возможен в любой валюте. При желании клиент может открыть счет в банке в долларах, рублях или евро.

Условия использования карты

Карточка подходит для постоянного использования — безналичной оплаты и снятия наличных. Ее можно использовать в России и за пределами страны. Благодаря платежной системе Visa, пластик примут во всех странах. Валюта счета — только российский рубль. При снятии денег или оплате услуг в иностранной валюте рубли конвертируются по внутреннему курсу банка.

Кредитные и дебетовые карты с кэшбэком от Райффайзенбанка

Карта выпускается только в золотой категории платежной системы Visa. Плата за выпуск отсутствует. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 р. в год за стандартный и 1 990 р. за уникальный дизайн. При оформлении в период с 01.07.19 по 30.09.19 стоимость годового обслуживания — 0 р. на протяжении всего срока действия.

Заемщикам доступен выпуск дополнительного пластика Visa Gold с аналогичным функционалом, но небольшими ограничениями. Лимиты на операции устанавливает владелец основной карточки. Стоимость обслуживания — 1 490 р. в год (индивидуальный дизайн не предусмотрен). Выпуск — бесплатный.

Тарифы и лимиты

Операция / услуга Комиссия
SMS-информирование 60 р. в месяц
SMS-информирование по доп. карте 45 р. в месяц
Конвертация валюты за границей 1.65%
Экстренная выдача наличных за границей 6 000 р.

Плата за услугу SMS-info списывается, начиная со второго месяца использования. Опцию можно отключить в мобильном приложении или по телефону, сэкономив на банковском обслуживании. СМС-уведомления перестанут поступать на телефон.

На некоторые операции банк установил ограничения:

  • дневной лимит на переводы и снятие наличных — 200 000 р.;
  • дневной лимит на все транзакции, в том числе безналичные покупки — 6 000 000 р.;
  • ежемесячный лимит на переводы и вывод средств — 1 000 000 р.

Особенности кредитных карт с кэшбэком

Кредитные карты имеют все преимущества дебетовых карточек. Специальные карточки для расчета наличными позволяют выводить средства без комиссии. При безналичном расчете есть возможность бесконтактных платежей или оплаты через смартфон. Карта обеспечивает держателю финансовый резерв. Кроме того, всегда можно выбрать пластик, за который не придется платить дополнительных комиссий.

Грейс-период по картам составляет целых 50 дней. В течение этого срока клиент может снимать и вносить средства, не выплачивая процентов. Это стандарт для «Райффайзенбанка». Одно из главных преимуществ компании – наличие банкоматов по всему миру, где клиент может снять деньги без комиссий. Партнеры банка также есть в десятках стран.

Еще по теме  Микрокредиты онлайн на карту срочно Преимущества и недостатки МФО

Программа кэшбэка

Бонусная программа по карте с кэшбэком #Всесразу позволяет накапливать баллы при совершении расходных операций и тратить их у партнеров банка. Кэшбэк начисляется не рублями, а бонусами.

Накопление баллов осуществляется при оплате покупок в магазинах и онлайн сервисах. Дополнительно банк начисляет бонусы по праздникам в первый год использования.

Схема начисления:

  • День рождения — 300 баллов;
  • Новый год — 200 бонусов;
  • приветственные бонусы при достижении расходов на сумму более 5 000 р. — 300;
  • за каждые 50 р., потраченные в течение первого года использования — 1 балл;
  • за каждые 100 р., начиная со второго года — 1 бонус.

Максимальная сумма накоплений — 1 000 в месяц. Срок действия вознаграждений — 3 года.

За квазиналичные операции начисления не предусмотрены. К таким операциям относят покупку лотерейных билетов, пополнение электронных кошельков, оплату страховых, финансовых, брокерских, букмекерских услуг и т.д. Полный список опубликован в правилах программы лояльности.

Дополнительные возможности

Держатели получают дополнительные возможности при использовании карточки — уникальный дизайн и проценты на остаток. Еще им доступны бонусы от платежной системы — экстренные услуги за рубежом, консультации по медицинским и юридическим вопросам, специальные предложения по программе лояльности.

Банк выпускает карточки с уникальным дизайном. За услугу к стоимости годового обслуживания прибавляется 500 р.

При заказе карты со своим дизайном учитывайте требования банка к изображениям. Не каждая картинка подойдет для использования. Запрещается использовать изображения, нарушающие авторские права, изображения сцен насилия, оружия и военной техники, фотографии знаменитостей и публичных деятелей и т.д.

Проценты на остаток

Средства на счете в руб. Зарплатный клиент Остальные категории клиентов
от 0.1 до 100 000 5.5% 4.5%
от 100 001 до 500 000 4.5% 4%
от 500 001 до 2 000 000 4% 3.5%
от 2 000 001 до 20 000 000 3.5% 3%
более 20 000 001 0.01%

Проценты начисляются каждый день, исходя из остатка. Начисления осуществляются со следующего дня после открытия накопительного счета. Выплата осуществляется в последний рабочий день месяца. Ограничения на сумму полученного вознаграждения отсутствуют.

Система «Киви»

«Райффайзенбанк» принимает QIWI. Переводы можно делать, зная номер карты или счета в банке. Таким способом легко пополнить не только свой счет, но и внести средства на карту близкого человека. Перевести средства с сервиса QIWI несложно, это можно сделать через специальный терминал или онлайн через личный кабинет в платежной системе.

Комиссия за переводы составляет не менее 50 рублей или 1,5% от внесенной суммы. Средства зачисляются на счет в течение трех дней. Как правило, перевод производится мгновенно. Однако в некоторых случаях клиенту приходится немного подождать.

Как оформить карту Райффайзенбанка

Получение карты обычно не вызывает трудностей. Клиент может заранее изучить весь перечень актуальных предложений и оставить заявку на официальном сайте. Для этого нужно лишь нажать кнопку «оформить карту».

Кредитные и дебетовые карты с кэшбэком от Райффайзенбанка

После этого пользователь увидит анкету, которую и требуется заполнить. В пустые поля вводят свои данные и оставляют контакты для связи.

После заполнения анкеты нужно нажать кнопку «отправить» в нижней части страницы.

Далее остаётся лишь ожидать решения Райффайзенбанка. Как правило, это занимает не более 2-х минут. Позже с клиентом связывается менеджер и уточняет, в какое время ему удобнее подойти в офис для заключения договора. Для премиальных карт действует услуга доставки курьером на любой адрес.

Человек может и напрямую обратиться в любое из отделений Райффайзен, проконсультироваться по предлагаемым услугам и оформить дебетовую или кредитную карту в тот же день.

Оформление возможно 2 способами — на сайте компании или в отделении. Рассмотрение занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу не предусмотрен овердрафт. Решение сообщается по телефону или лично, если заявку заполняли в отделении банка.

Для экономии времени рекомендуем воспользоваться сайтом. Выбрав дистанционное оформление, вы посетите отделение только для получения, если не закажите доставку.

Еще по теме  Что такое ДМС для сотрудников компании и как его оформить

Для подачи заявки пользователь должен быть старше 18 лет и иметь при себе паспорт. Требования к гражданству, прописке, трудоустройству и т.д. — не установлены, поскольку пластик выдается без кредитного лимита.

Для оформления через сайт достаточно указать паспортные данные. Оригинал паспорта потребуется при получении пластика и подписании договора.

Если вас устраивают описанные условия дебетовой карты Райффайзенбанка Все сразу, переходите на сайт для заполнения заявки, используя быстрые кнопки. Онлайн заполнение займет менее 10 минут. Система запрашивает ФИО, дату рождения, гражданство, контакты для связи, адрес проживания, паспортные данные.

На последнем этапе вводятся данные о доставке.

Как оформить дополнительную карту

Дополнительная карта оформляется после получения основной. Для этого подайте заявление в офисе банка. При себе нужно иметь копию паспорта лица, на которого выпускается дополнительная карточка. Срок изготовления — от 3 до 14 суток, в зависимости от региона обслуживания.

Дополнительный пластик выпускается с указанием имени владельца. По тарифу предусмотрено участие в программе лояльности и наличие всех опций.

Стоимость доставки карточки курьером — 390 р. Данные о способе доставки указывают при подаче запроса. Курьер доставляет конверт, в котором находится договор банковского обслуживания, физический носитель карты и инструкция для активации.

Активировать карточку можно на сайте банка, указав номер, срок действия и секретный код. Там же установите ПИН-код, состоящий из 4 цифр. При возникновении проблем свяжитесь с Call-центром по телефону 7 495 777 17 17.

Перевод с другого счета

visa

Перевести электронные средства на счет в «Райффайзенбанке» можно со счета любого другого банка. Важно предварительно узнать о размере комиссии при переводе – она зависит от конкретного финансового учреждения. Некоторые банки предлагают выгодные переводы средств в рублях, но при перечислении валюты не могут предложить столь же привлекательного сервиса.

Чтобы перевести средства со счета в другом банке, необходимо знать номер счета в «Райффайзенбанке». Сроки поступления средств зависят также от работы конкретного финансового учреждения.

На нашем сайте вы можете посмотреть текущие курсы обменов Райффайзен на другие электронные платежные системы.

Клиенты Райффайзен отмечают, что этот банк всегда вызывал у них доверие. Корпорация неоднократно признавалась лучшей среди конкурентов и стремится на практике оправдывать свои многочисленные награды. Так, Райффайзенбанк предлагает широкую линейку карт – кредитных или дебетовых.

Отзывы о кредитной карте Райффайзенбанка преимущественно положительные. Пользователи довольны наличием льготного периода, в течение которого не начисляются проценты, а также практически не ограниченным лимитом. Не каждый банк может предложить кредитку на 600 000 рублей или 1 000 000 рублей.

Заслуженной популярностью пользуется карта с кэшбэком Райффайзенбанка – детская или Все сразу. Такая опция, по мнению клиентов, отлично экономит семейный бюджет. Высоко ценятся и универсальные продукты, такие как карта Все сразу Райффайзенбанка, предполагающая не только возврат части потраченных средств, но и начисление процентов на остаток.

За счёт многообразия дебетовых и кредитных карт Райффайзенбанк стабильно держит лидирующие позиции на рынке предоставления финансовых услуг населению. Райффайзен предлагает продукты разного уровня от бюджетных до элитных и тем самым удовлетворяет потребности каждого обратившегося клиента.

Как пользоваться картами

Банковская карточка Все сразу — удобный платежный инструмент, при грамотном использовании можно сэкономить на обслуживании и заработать, не прикладывая никаких усилий. Достаточно просто внимательно прочитать тарифный план.

Снятие и пополнение

Кредитные и дебетовые карты с кэшбэком от Райффайзенбанка

Поскольку пластик — дебетовый, с него допускается вывод средств без комиссии, но только в собственных банкоматах. Обратившись в ПВН банка, вы заплатите комиссию 0.7% от суммы, мин. 300 р. В чужих банкоматах и ПВН комиссионный сбор составляет 1%, мин. 100 р.

Карточный счет пополняется без комиссии:

  • Card2Card в мобильном приложении или через личный кабинет;
  • в банкоматах и терминалах банка;
  • в кассе при сумме пополнения свыше 10 000 р.;
  • в банкоматах партнерской сети;
  • в салонах мобильной связи Связной, МТС, Мегафон, Евросеть, Билайн.

Пополнение с электронных кошельков сопровождается комиссией в размере от 1.5%, мин. 50 р. за операцию. Комиссия за пополнение через системы переводов — всего 1%.

Еще по теме  Как сдать землю в аренду и грамотно оформить сделку?

Платежи и переводы

В мобильном приложении и личном кабинете пользователям доступна оплата услуг ЖКХ, мобильной связи, интернет провайдеров, оплата штрафов, налогов и других платежей. Комиссия не предусмотрена. Деньги поступают моментально.

Возможности Райффайзен Онлайн

Функционал мобильного банка позволяет заблокировать пластик и заказать перевыпуск, подать заявку на получение кредитки, открыть накопительный счет и т.д. Для удобства отслеживания расходов банк разработал сервис «Учет расходов», где все безналичные расходы группируются по категориям. Так вы всегда знаете, на что потратили деньги, и где можно сэкономить.

В приложении представлена информация о графике работе ближайших отделений, расположении банкоматов и т.д.

Правила использования всех карточек стандартны, но при возникновении сложностей всегда можно просматривать официальный сайт Райффайзенбанка. Там обозначены все доступные сервисы.

  1. Обналичивание. Снять деньги с карты Райффайзенбанка можно в любом из банкоматов (собственных или банков-партнёров). Эта опция доступна даже для некоторых кредиток. Например, Наличная карта даёт возможность снять деньги без комиссии Райффайзенбанка.
  2. Переводы. Перевести с карты на карту внутри банка Райффайзен можно на официальном сайте или в личном кабинете. Делается это как по номеру карточки, так и по номеру телефона. Аналогичным образом выполняются переводы с карты Райффайзен на карту Сбербанка или иных банков. Без комиссии с карты Райффайзен можно перевести деньги на другую карточку этого же банка. Во всех остальных случаях она будет рассчитываться автоматически. К примеру, комиссия за перевод с Райффайзен на Сбербанк составит минимум 100 рублей или 1,5% от суммы транзакции.погашения
  3. Проверка остатка. Узнать баланс карты можно в любом из банкоматов Райффайзенбанк или других, в том числе УралСиб, Газпромбанк, Московский кредитный банк. Проверить карту можно и в личном кабинете Райффайзен. Там пользователю будет доступна информация об остатке на счёте, а также о наличии задолженности при условии, что карточка кредитная. Через систему онлайн-банкинга можно отслеживать график платежей и контролировать темп погашения кредита.
  4. Блокировка карты. Клиент банка Райффайзен имеет возможность заблокировать карточку, если она была потеряна и украдена. Сделать это можно даже не заходя в личный кабинет.блокировка
  5. Настройка СМС-уведомлений. Эта опция гарантирует отправку пользователю сообщений при совершения любых операций с картой Райффайзен. Настроить услугу можно в отделении или на сайте Райффайзенбанка.смс-банк
  6. Изменение ПИН-кода. Клиент Райффайзенбанка может активировать новую карточку через сайт или сменить ПИН-код на уже существующей. Для этого вводят все данные по карте.активация

раздел

Райффайзенбанк считает одним из своих преимуществ удобство и комфорт для клиента. Практически все действия можно совершать без визита в отделение через официальный сайт и его сервисы, связанные с операциями по кредитным или дебетовым картам от Райффайзен.

Обмен РайффайзенБанк на другие электронные валюты

«Райффайзенбанк» имеет несколько преимуществ:

  • банк имеет партнеров в десятках стран;
  • снимать средства без комиссии и получать скидки клиент может в разных уголках мира;
  • имея дебетовый счет, клиент может создать платежное поручительство для перечисления части суммы на кредитную карту;
  • банк имеет надежную репутацию;
  • на счет можно переводить электронную валюту через «Киви» и другие платежные сервисы.

Это современный банк, который располагает защищенной системой интернет-банкинга. Это облегчает клиентам жизнь и позволяет распоряжаться счетом в любое время без посещения офиса.

Перед окончательным принятием решения об оформлении дебетовой карты Все сразу от Райффайзенбанка, взвесьте все «за» и «против». Начнем с преимуществ:

  • бесплатное обслуживание по акции;
  • начисление до 5.5% на остаток собственных денег;
  • программа с кэшбэком;
  • крупные лимиты на вывод наличных — до 1 000 000 р. в месяц;
  • удвоенное начисление баллов в первый год действия;
  • премиальная категория Gold с бонусами платежной системы Visa;
  • бесплатный перевыпуск;
  • индивидуальный дизайн.

Недостатки:

  • ограничения по начислению кэшбэка — до 1 000 в месяц;
  • небольшое количество партнеров;
  • для получения процентов на остаток нужен накопительный счет;
  • комиссия за снятие наличных в ПВН — 0.7%, мин. 300 р.;
  • платное обслуживание дополнительной карточки;
  • курьерская доставка обойдется в 390 р.

Мы делаем обзоры лучших карточек, сообщаем об акциях, скидках и изменениях в программах лояльности для держателей карт.

Оцените статью
Юридическая помощь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.