Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (495) 980-97-90 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 449-45-96 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 700-99-56 (бесплатно)

Москва, Госпрограмма «Семейный автомобиль» 2019

Разное

Условия программы «Автомобиль для многодетной семьи 2019»

Чтобы стать участником госпрограммы «Семейный автомобиль» и получить привилегии, потребуется личный визит претендента в банк либо напрямую в автосалон для заключения договора. Обязательными требованиями к заемщику выступают:

  • гражданство России;
  • действующее ВУ;
  • двое и более детей до 18 лет;
  • отсутствие кредита на ТС за последний год.

Отдельный пакет документов необходимо предоставить кредитующей организации (список может дополняться в зависимости от требований конкретного банка):

  • личный паспорт заемщика;
  • справку с места работы;
  • трудовой стаж – от 4 месяцев на текущем месте;
  • наличие постоянной прописки.
Внимание

Возрастной интервал может быть увеличен при прохождении армейской службы одним из детей, а также в случае, если ребенок получил статус студента очного отделения ВУЗа (максимальный период – до 23 лет). Программа недоступна для граждан, которые лишены родительских прав или ребенок находится на попечении государства.

Льготное автокредитование по программе «Семейный автомобиль» в 2018 году действовало с 1 января по 16 мая. В 2019 году Правительство возобновляет действие программы с 1 марта.

Внимание

Реализация особой программы «Семейный автомобиль» для Дальнего Востока, которая была запущена в апреле 2018 года, продолжается и в 2019 году. В соответствии с Постановлением №870 в этом регионе действие программы решено продлить до 2020 года.

Для Дальнего Востока госпрограмма льготного автокредитования «Семейный автомобиль» скидка на покупку ТС в 2019 году увеличилась до 25% (решение принято для повышения доступности автомобилей, собранных в России, для жителей этого региона). Общая скидка по автокредитованию с поддержкой государства составляет 10% от стоимости автомобиля (предложением могут воспользоваться граждане других регионов России с 1 марта 2019 года).

Сумма скидки по программе «Семейный автомобиль» автоматически прибавляется к первоначальному взносу, в результате понижая процентную ставку по кредитным условиям. Важно подчеркнуть, что программа действует только в случае автокредитования. Если гражданин решает произвести расчет, не используя заемные деньги, скидка не предоставляется. При этом потолок стоимости ТС в 2019 году должен уложиться до 1 000 000 рублей.

К участию в льготной программе «Семейный автомобиль» допускаются ТС, собранные в России, что одновременно решает две задачи: позволяет снизить процентную ставку заемщику и стимулирует работу отечественного автопрома. Законодательно предусмотрен список марок и моделей ТС, а также кредитующих организаций, которые работают с госпрограммой по льготному предоставлению кредитов (с перечнем можно познакомиться ниже).

Оформление автокредита по госпрограмме «Семейный автомобиль» осталось без изменений и повторяет стандартный формат подобной процедуры. Претенденту необходимо:

  1. Проверить документы на соответствие требованиям банка. Важно учитывать не только требования госпрограммы, но и аналогичные условия кредитной организации, которая сотрудничает с программой «Семейный автомобиль».
  2. Из списка доступных банков выбрать наиболее оптимальный для себя вариант и направить заявку на получение кредита, приложив полный пакет документов. Оформить заявление можно в банке либо сразу в автосалоне. Помните, что не все банки работают по программе льготного автокредитования «Семейный автомобиль».
  3. Дождаться решения банка по заявке (период рассмотрения занимает от 3 до 14 рабочих дней).
  4. При получении положительного решения необходим повторный визит в банк или автосалон для подписания договора. Важно детально изучить документ на предмет ошибок или неточностей, чтобы в будущем избежать возможных проблем с выплатой кредита.
  5. Получить подтверждение о переводе денежных средств банком на расчетный счет продавца (автосалона) и получить документы на автомобиль.
  6. Поставить ТС на учет в соответствующие органы.
  7. Предоставить сотрудникам банка документы на купленный автомобиль.

Согласно условиям программы «Семейный автомобиль» ТС переходит в обременение финансовой организации до полного погашения кредитной задолженности гражданином. В течение кредитного периода собственник не вправе продать или подарить приобретение. Как только кредит будет полностью выплачен, банк вернет документы на автомобиль.

Скидка – это основа социальных программ по приобретению личного транспорта для семей с двумя и более малолетними детьми. Ее сумма составляет 10% для всех граждан России, за исключением Дальневосточного округа, где размер скидки увеличен до 25%. Однако принять участие сразу в двух программах в 2019 году не получится, поскольку льготу можно получить только единовременно.

Скорректирована сумма стоимости автомобиля, которая не должна превышать 1 000 000 рублей. Дополнительной экономией для граждан выступает отмена НДФЛ в размере 13% от стоимости ТС.

Сравнительная таблица по годам

Условия программы 2017 год 2018 год 2019 год
Размер скидки 10% 10% 10%
Выплата НДФЛ 13% 0% 0%
Максимальная цена ТС 1 450 000 руб. 1 500 000 руб. 1 000 000 руб.
Доступные марки авто Российской сборки Российской сборки Российской сборки

Информация по ограничению на одновременно участие в двух программах отсутствует в нормативно-правовых актах. Так, если семья приобрела ТС не ранее, чем за 12 месяцев до участия в программе «Семейный автомобиль», может рассчитывать на утилизацию старого авто с последующей льготной покупкой нового. Ключевое условие программы – наличие у гражданина минимум двоих несовершеннолетних детей, а также отсутствие автокредитов на период до 1 года до момента настоящей покупки.

Возможность автосалона предоставлять льготное кредитование зависит напрямую от банка, с которым этот салон сотрудничает. В случае отсутствия банков-партнеров в списке тех, с которыми работает автосалон, клиенту на законных основаниях отказывают в услуге. В этом случае необходимо выбрать другой автосалон, практикующий льготное кредитование в партнерстве с банками-участниками.

Требования к претендентам на участие в программе закреплены в Постановлении Правительства №364 от апреля 2015 года, где отсутствует информация об обязательном страховании жизни. Как правило, этот пункт по умолчанию вводится банком, но также носит рекомендательный характер. Покупатель вправе отказаться от любого вида страховки при заключении кредитного договора в течение 14 дней с момента его подписания (до января 2018 года период охлаждения составлял 5 рабочих дней).

Москва, Госпрограмма "Семейный автомобиль" 2019

За несколько лет существования льготного автокредитования семейный автомобиль успели приобрести сотни граждан России, большая часть из которых осталась довольна покупкой с набором привилегий от государства. Однако участники программы отрицательно отзываются о банковской страховке, которая на этапе оформления договора выступает его неотъемлемой частью.

ВАЖНО

Не каждый гражданин знает о праве отказаться от страхования, вследствие чего «теряет» часть денег на страховке. Соответственно, это на порядок увеличивает итоговую стоимость авто. Поэтому напомним, что клиент банка вправе отказаться от любого вида страхования в течение 14 дней с момента подписания договора.

Если одному из двоих детей на период оформления льготного автокредита исполнилось 18 лет, воспользоваться скидкой не получится. Исключение составляют два случая, когда родитель вправе получить «возрастную отсрочку»:

  • ребенок проходит службу в армии;
  • является студентом Высшего учебного заведения.

Льгота не распространяется на детей, которые находятся на попечении государства. К таким случаям относится ограничение родительских прав или опекунство над ребенком (важно не путать с усыновлением). Также обязательным требованием к участнику программы «Семейный автомобиль» в 2019 году выступает фактическая прописка, то есть получить скидку при покупке можно только в том регионе, где официально зарегистрирован гражданин.

Внимание

Воспользоваться программой может только один из родителей и только один раз. Например, если купить автомобиль по условиям льготного автокредитования, а после переехать на постоянное место жительство в другой регион, то заключить договор на покупку еще одного ТС не получится. Не допускаются к участию в программе и те граждане, которые зарегистрированы за пределами России.

Важно учесть, что государственная скидка суммируется с коммерческим предложением автосалона. Например, если покупать ТС по сниженной процентной ставке, которую предлагает автодилер, льгота по программам «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль» автоматически прекращает действовать. Одновременно использовать две различных скидки нельзя.

Вопрос Ответ
Есть ли в программе  «Семейный автомобиль» возрастные ограничения по возрасту заемщика? Нет. Но банк может отказать в кредитовании лиц старше 65 лет.
Есть ли ограничения по возрасту детей заемщика? Да. Дети до 18 лет. При службе в армии или обучении в ВУЗе рамки увеличиваются (максимум до 23 лет)
Можно ли в 2019 году получить льготу «Семейный автомобиль», если ребенок взят под опеку? Нет. Допускаются либо рожденные в семье, либо официально усыновленные дети, которые полностью находятся на попечении родителей.
Можно ли приобрести автомобиль по утилизации и программе «Семейный автомобиль» в 2019 году? Да, если гражданин подходит под ключевые требования к участникам программы. Прямого запрета на участие через утилизацию в законодательстве нет.

В основе всех программ госсубсидий лежит постановление Правительства № 364 от 16.04.2015г. Оно изменяется и дополняется каждый год. Так произошло и в 2019-ом. Дополнительные льготы предусмотрены для отдельных категорий населения, а именно для семей не менее чем с двумя детьми и для тех, кто первый раз в жизни покупает автомобиль.

Займы предоставляются банками на стандартных условиях, но часть процентов по кредиту выплачивает само государство, при условии, что банк соответствует обязательным требованиям программы (не имеет в уставном капитале долей иностранных компаний, подключен в единой системе кредитных историй, не имеет долгов, других субсидий и т.п.).

Москва, Госпрограмма "Семейный автомобиль" 2019

Размер субсидии в рамках программы «Семейный автомобиль» — 10% от стоимости авто.

  1. В 2019 году программа субсидирования получила обновленный лимит на стоимость автомобиля. Она не может превышать 1 млн. руб.
  2. Автомобиль должен быть произведен на территории России (под эти требования попадает не только продукция компании АвтоВАЗ, но иностранных производителей, чьи заводы работают на территории РФ, обеспечивая практически полный цикл производства авто).
  3. Год выпуска продукции не может быть ниже 2016 (согласно требованиям текущих исправлений в постановлении от 2017 года).
  4. Авто может быть только новым (то есть оно не было во владении у частных лиц, не стояло на регистрационном учете до текущей сделки).
  5. Полная масса технического средства не должна превышать 3,5 тонны.
  1. Фиксированных требований к возрасту или доходу граждан нет (то есть претендовать на субсидию может любой гражданин, достигший совершеннолетнего возраста, но банк может предъявлять свои требования к заемщикам).
  2. Главное требование программы «Семейный автомобиль» — наличие двух или более несовершеннолетних детей.
  3. Покупатель является гражданином РФ.
  4. У заемщика должно быть получено водительское удостоверение.
  5. После получения субсидии покупатель обязуется не приобретать другие автомобили в кредит в течение года.
  1. При покупке автомобиля в кредит с привлечением субсидии заемщик должен внести не менее 20% от стоимости авто в качестве первоначального взноса.
  2. Максимальный срок выплат по кредиту не может превышать 36 месяцев.
  3. Максимальная ставка по кредиту, которая берется в расчет единовременной компенсации не может превышать 18% (то есть банк может поставить процент и выше, но расчет субсидии будет вестись только из 18%).
  4. Скидка по кредиту, компенсируемая субсидией, не может быть более 6,7% (ранее ограничение рассчитывалось как 2/3 от ключевой ставки ЦБ РФ).
Еще по теме  Главное раздела Многодетные и малоимущие семьи

Как получить

  • Если получатель и банк соответствуют условиям программы, то государство компенсирует 10% от полной стоимости авто (до 145 тыс., по условиям, изложенным выше).

Для того, чтобы воспользоваться указанной программой «Семейный автомобиль» необходимо посетить офис салона МАС Моторс и обратиться к кредитному специалисту. Мы подберем наиболее выгодное предложение среди нескольких десятков кредитных организаций-партнеров. Можно начать и с офиса вашего любимого банка, мы в свою очередь предоставим все необходимые документы.

Перечень городов варьируется в 2019 году в зависимости от наименования банков, которые работают в регионах России. Среди них центральные города:

  •  Москва;
  •  Санкт-Петербург;
  •  Казань;
  •  Нижний Новгород;
  •  Волгоград;
  •  Самара;
  •  Уфа;
  •  Челябинск;
  •  Новосибирск;
  •  Екатеринбург;
  • Ростов-на-Дону.
  • Владивосток;
  • Южно-Сахалинск;
  • Хабаровск;
  • Биробиджан;
  • Комсомольск-на-Амуре;
  • Петропавловск-Камчатский.
К сведению

Чтобы уточнить, доступна ли программа в вашем городе, посмотрите перечень банков, работающих по льготному автострахованию (список размещен выше). При наличии одного из банков-участников на территории города или населенного пункта, необходимо обратиться в его ближайший филиал и уточнить, готов ли конкретный банк оформить кредит по программе «Семейный автомобиль».

Автомобиль для многодетной семьи от государства смогут получить такие семьи уже в 2019 году в рамках государственной программы, обеспечивающей материальную поддержку многодетным семьям.

Российское законодательство не имеет четкой формулировки, поэтому признание семьи многодетной происходит на региональном уровне.

Это объясняется демографическими различиями регионов России и бюджетами, находящимися в распоряжении. Местные власти, основываясь на экономической ситуации региона, назначают льготы, а также устанавливают критерии, на основании которых за семьей закрепляется статус многодетной.

Большая часть регионов Российской Федерации к рядам многодетных причисляют семьи, в которых воспитываются трое или более детей. При этом не имеет значения, являются ли эти дети родными, усыновленными или находящимися под опекой.

Но существуют и такие регионы, где многодетной считается семья, имеющая в своем составе пять и более детей.

Так в Санкт-Петербурге, на основании постановления правительства №343 и Социального кодекса, был принят регламент, согласно которому родители 7 детей, а также опекуны или попечители, которые воспитывают детей более 3 лет, могут получить автомобиль на льготных условиях.

А, например, в Москве и МО службы соцзащиты при оформлении льготы учитывают лишь детей, младше 16 лет, а в случае получения высшего образования — 20 лет. В других регионах — это 18 и 23 года соответственно.

Согласно распоряжению Правительства России №1369-р с 01.07.17 была запущена программа «Семейный автомобиль», на основании которой многодетная семья может получить 10%-ю льготу на покупку машины. На Дальнем Востоке скидка на покупку увеличена до 25%.

  • родители имеют гражданство РФ;
  • оба супруга имеют прописку в одном регионе;
  • машина может быть приобретена лишь один раз, при этом изменение региона проживания не является поводом для повторного оформления льготы;
  • человек, приобретающий машину, должен иметь водительское удостоверение.
  • кто-либо из членов, будь то родители или дети, получил судимость;
  • одного из супругов лишили родительских прав;
  • родители не узаконили свои отношения бракосочетанием;
  • дети находятся на полном гособеспечении (проживают в интернате);
  • один из детей признан пропавшим без вести или умершим на основании судебного заседания.
  • В 2019 году отменили субсидирование процентных ставок по автокредитованию. Действующей остается только скидка на цену автомобиля.

    Кредитование осуществляется на 36 месяцев. Никакой налог за использование льготного кредитования заемщик оплачивать не должен. Также важным нововведением стала возможность приобретения автомобиля на материнский капитал.

    Благодаря программе «Семейный автомобиль» возможно приобретение как легкового, так и коммерческого транспорта.

    Москва, Госпрограмма "Семейный автомобиль" 2019

    Единственным ограничением является стоимость автомобиля, которая не должна превышать 1 450 000 рублей. На момент старта программы в 2000 году, сумма покупки ограничивалась 750 тысячами рублей.

    За такую цену можно выбрать из довольно обширного перечня автомобилей, доступных по госпрограмме.

    Сюда входят практически все автомобили, производимые АвтоВАЗ-ом, а также иномарки, собранные на заводах России.

    Также важным условием является дата выдачи ПТС на приобретаемый автомобиль. Она не должна быть позже 1 декабря 2017 года. Правительством выделено на реализацию льготы 6 млрд рублей.

    • паспорт гражданина Российской Федерации;
    • свидетельства о рождении детей;
    • удостоверение водителя того из родителей, на кого будет происходить оформление;
    • документ, который подтвердит официальное трудоустройства и стаж не менее 4 месяцев на последнем месте работы;
    • возраст заемщика не должен превышать 65 лет.

    Возможны дополнительные условия, выдвинутые банком, в котором происходит оформление льготного займа.

    Куда обращаться

    • Чтобы получить разрешение на льготное приобретение автомобиля, один из родителей должен посетить отдел субсидирования и выплат по месту постоянной или временной регистрации.
    • После того как разрешение будет получено, останется посетить банк-партнер, обеспечивающий льготное кредитование многодетной семьи.
    • Чаще всего для этого достаточно обратиться к сотруднику банка в салоне официального дилера выбранного автомобиля.

    Порядок действий

    Москва, Госпрограмма "Семейный автомобиль" 2019

    Чтобы приобрести автомобиль со скидкой помимо пакета документов потребуется заранее получить удостоверение многодетной семьи.Сделать это можно в отделе соцзащиты.

  • Имея на руках установленные документы потребуется написать заявление, которое будет рассмотрено в течение 30 суток, затем, заявитель получит ответ по телефону или почте.
  • Далее, можно приступить к оформлению кредита по программе.
  • Банк, который оформляет льготное кредитование, должен соблюдать ряд условий:
  • предоставить скидку в размере 10% от цены приобретаемого автомобиля;
  • оформить кредит в национальной валюте без включения дополнительной комиссии или иных сборов;
  • ставка по кредиту не может быть выше 18%;
  • договор с банком оформляется на срок, не превышающий трех лет.
  • В процессе оформления потребуется внесение предоплаты размером 20% от цены покупаемого автомобиля.

    Сбор документов займет не много времени, а вот процесс рассмотрения может затянуться, но не более, чем на 1 месяц.

    В течение этого срока банк проверит предоставленные бумаги и вынесет решение. В случае положительного ответа в рамках действующей программы по льготному кредитованию, многодетной семьей будет получен новый автомобиль.

    Для кого действительна программа «Первый автомобиль» в 2019 году?

    Согласно нововведениям действие программ на покупку автомобиля с субсидией от государства в 2019 году возобновляется с 1 марта для всех регионов России.

    Необходимые документы

    Для успешного оформления автокредита с получением положенной скидки по программе «Семейный автомобиль» претенденту необходимо предоставить сотруднику банка следующие документы:

    • паспорт заемщика;
    • СНИЛС и ИНН;
    • наличие ВУ;
    • свидетельства о рождении детей;
    • справка о доходах семьи;
    • трудовая книжка (заверенная копия).
    ВАЖНО

    Банк вправе потребовать дополнительные документы, поэтому список может варьироваться.

    Программа «Семейный автомобиль» в 2019 году: условия госпрограммы и список автомобилей

    Автокредит с гос. помощью – это возможность приобрести автомобиль по установленной процентной ставке, но с субсидией от государства.

    В канун Нового Года подошла к концу государственная программа, предполагающая низкие процентные ставки для всех заемщиков. Именно поэтому государство решило ввести новое поощрение с целью стимулирования авторынка.

    Каждый заемщик, удовлетворяющий условиям, получает единовременную скидку в размере 10% от стоимости автомобиля. Субсидия прибавляется к первоначальному взносу, при этом снижая процентную ставку по кредиту.

    Хорошие новости. Льготная программа «Семейный автомобиль» продлена на 2019-2020 годы , законопроект был подписан премьер-министром РФДмитрием Медведевым 26.07.2018 года. Само постановление выглядит ТАК.

    Выделяемый бюджет на госпрограммы «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль» составил 15 миллиардов рублей! До конца 2019 года, по оценкам экспертов, предполагается реализация более чем 45 000 автомобилей.

    Серьезный бонус получили жители Дальнего Востока, их скидка при оформлении госпрограммы может составлять до 25% от стоимости приобретаемого авто. Таким образом правительство рассчитывает продать жителям ДФО более 5 000 автомобилей.

    Возобновление программы – это очевидный шаг от государства, поскольку не каждый заемщик согласен выплачивать банку 14-17,5 годовых в течение 36-60 месяцев. При этом, в 2018 году гос. программа претерпевает некоторые изменения. Все корректировки отражены в Постановлении Правительства РФ №808 от 7 июля 2017 года и №870 от 26.07.2018.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Условия2017 год2018 год

    Валюта займаКредит оформляется только в национальных денежных единицах. Главной целью программы является стимулирование отечественного оборота и сокращение валютных рисков граждан.

    Размер субсидии10%

    НДФЛТребуется уплатитьНет необходимости в уплате

    Срок кредитаМаксимально 3 годаОт 3-х до 5-ти лет

    Субсидирование процентной ставкиГосударство субсидировало часть ставки по кредиту. В 2017 году по автокредитованию ставки были от 5,7% и достигали 8,7%.Субсидирование отменено. Максимальная ставка по кредиту может достигнуть 17%.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Ограничения по стоимости автомобиля1,40 млн. руб.1,45 млн. руб.

    Требования к автомобилюСборка на территории РФ. В момент подписания договора кредитования, ТС не должно находиться в собственности физ. лица и состоять на гос. учете.

    Условия программы

    Программа проводится в крупных городах России, поэтому условия и требования могут незначительно различаться, как и у банков требования к заемщикам и автомобилям. Разве что для жителей Дальнего Востока определены особые условия и компенсация может составить до 25% от стоимости авто, когда для жителей других регионов РФ компенсируют только 10%.

    Ключевые положения

    Согласно выявленной статистике Минпромторга за 2018 год, темпы экономического роста в области автокредитования возросли на 20% по сравнению с предыдущим годом. Данный показатель говорит о том, что подобная акция существенно стимулирует экономику и способствует значительным вливаниям средств.

    • скидка в случае предоставления своего автомобиля в «trade-in»;
    • прямая скидка от партнера, дополнительные подарки (зимняя резина, коврики);
    • скидка по действующим программам в автосалоне (к примеру, KIA Finance).
  • Двое и более детей до 18 лет.
  • Наличие водительского удостоверения.
  • Запись в паспорте в графе «Дети» либо свидетельства о рождении детей.
  • Подтвердить отсутствие других автомобилей, купленных в кредит в 2017-2018 годах.
  • Возраст заемщика (различается по банкам) – от 18 до 65 лет.
  • Наличие паспорта гражданина РФ.
  • Официальное трудоустройство.
  • Стаж работы на текущем месте от 4-х месяцев.
  • Постоянная регистрация (прописка).
  • Соответствие клиренс-листу (перечень кредитуемых и некредитуемых областей).
  • Вы подходите под базовые условия для заемщиков?

    Скидкой можно воспользоваться единожды. На одного человека приходится одна единовременно выплаченная субсидия, однако каждый родитель может воспользоваться правом на льготный кредит и приобрести себе личный автомобиль.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Государство не оглашает выделенный на данную программу бюджет, однако, если сравнивать с минувшим годом, средств хватило на один квартал, было куплено 48 из 58 тыс. машин, отведенных к продаже.

    Еще по теме  Порядок покупки строящегося жилья и строительства дома в ипотеку от Сбербанка
  • ПТС на автомобиль должно быть выдано не ранее 1 декабря 2017 года.
  • Наличие номера УВЕОС (устройство вызова экстренных оперативных служб) ЭРА-ГЛОНАСС. В некоторых банках данное требование было отменено в середине января 2018 года.
  • Масса автомобиля не должна превышать 3,5 т.
  • Стоимость – до 1,45 млн. рублей.
  • Программа распространяется только на новые автомобили, которые не состояла на учете в ГАИ.
  • Собранные на территории РФ. Госпрограмма стремится поддержать и простимулировать отечественный автопром. Создавая такое ограничение, правительство улучшает инвестиционный климат в отрасли.
  • Именно по этим причинам, самые ходовые Киа Спортейдж или Киа Соренто не подходят под гос. программу, хотя многие источники говорят обратное.

    Марки АвтоМодели

    HyundaiХендай Солярис, Elantra, i40, Tucson, Creta

    KIAКиа Рио, Cerato

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    RenaultРено Дастер, Kaptur, Logan, Sandero, Sandero Stepway

    Мазда6, CX-5

    НиссанАльмера, Terrano, Qashqai, Sentra

    FordФокус, Mondeo, Форд Куга, EcoSport, Fiesta

    SkodaШкода Октавия, Superb, Octavia Combi, Yeti, Шкода Рапид

    ТойотаCamry, RAV4

    LifanSmily, Solano, X50, X60

    УАЗУАЗ Патриот, Хантер, Пикап

    АвтоВазЛада Калина, Гранта, Веста, Ларгус

    ChevroletNiva

    CitroenC4 sedan

    Datsunmi-do, on-do

    MitsubishiOutlander

    SsangYongActyon

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Geely Emgrand7, GT, X7

    VW CommercialPolo, Jetta, Тигуан

    Банки-участники

  • ООО «Русфинанс банк» — дочернее предприятие ПАО Росбанк, входит в группу Societe Generale.
  • ООО «Сетелем Банк» — дочерняя компания Сбербанка.
  • ПАО «ВТБ 24» — имеет более 100 кредитных программ.
  • АО «ЮниКредит Банк» — является приоритетным банком на вторичные автомобили.
  • ПАО НКБ «РАДИОТЕХБАНК» — банк Нижнего Новгорода.
  • АО «ТатСоцБанк» — действует в Республике Казахстан.
  • ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК» — лучший банк Приволжского федерального округа по критериям 2017 года.
  • ПАО «Совкомбанк» — банк Ростова-на-Дону, занимающий приоритетные позиции у отечественных автодилеров.
  • АО МС Банк РУС – банк от компании Mitsubishi.
  • ООО «Фольксваген Банк РУС» — от компании Volkswagen.
  • Сложно сказать, в каком банке будут самые выгодные ставки по кредиту. Огромную роль играет первоначальный взнос заемщика.

    • ПВ 20-30% — ставка 13,5%;
    • ПВ 30-50% — ставка 12,5%;
    • ПВ от 50% — ставка 11,5%.
    • Также, следует учитывать, что участвующие автосалоны самостоятельно подбирают для себя банковских партнеров, именно у них должны быть самые выгодные условия, по сравнению с иными банками.
    • При предъявлении справки 2-НДФЛ или налоговой декларации, процентная ставка может быть снижена на 1% (данное поощрение действует не у всех банков).
    • На некоторый перечень автомобилей имеется индивидуальный банковский тариф, позволяющий снизить ставку на 0,5-1%.

    Оформить кредит, при этом получить скидку от государства может каждый, но при соблюдении оговоренных требований.

  • Выбор автомобиля, подходящего под государственную программу. Данный этап осуществляется с менеджером салона.
  • Просчет кредита. Банк партнер создает предварительный расчет, рассказывает обо всех условиях. Многие банковские организаторы публикуют на своих сайтах онлайн-калькуляторы, с помощью которых можно заранее просчитать платеж по кредиту. Это позволяет только ознакомиться с множеством банковских продуктов, но и провести сравнительный анализ.
  • Передача всех необходимых документов, сведений и оформление заявки.
  • После проверки банка свидетельств о рождении и кредитной истории клиента – вынесение решения.
  • В случае одобрения, подписание договора купли-продажи. Если клиент сдает свой автомобиль в trade-in – договор цессии.
  • Оформление страхования КАСКО.
  • Внесение первоначального взноса.
  • Подписание кредитного договора.
  • Как только средства поступают на счет автосалона, менеджер может отдать авто в распоряжение заявителя. Средства по договору кредитования поступают на следующий день после финансирования, субсидия перечисляется на второй день.
  • Брали ли вы когда-нибудь авто в кредит?

  • Паспорт гражданина РФ.
  • Водительское удостоверение.
  • Справка по форме банка или 2-НДФЛ. Предоставляется при желании снизить ставку или в случае кредита, превышающего 1 млн. рублей (условие некоторых банков).
  • Трудовая книжка или трудовой договор (по требованию банка).
  • Документы супруга. Предоставляются только в случае поручительства.
  • Полный список документов, по конкретному банку ищите на официальном сайте, выбранного вами банка.

    А что с ндфл?

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    По закону, полученная субсидия считается доходом гражданина, следовательно, она должна облагаться НДФЛ. Однако, в ноябре 2017 года, была внесена небольшая корректировка, согласно которой заемщик больше не обязан совершать отчисления в размере 13% за полученную помощь.

    Получить субсидию можно только при покупке автомобиля в кредит, государство не финансирует покупки автомобилей за наличные. Однако, есть один вариант.

    При наличии средств на покупку автомобиля, можно приобрести его в кредит, только первоначальный взнос внести в размере 85% от стоимости авто. В этом случае, к первоначальному взносу добавится 10% субсидии.

    Поскольку досрочное погашение кредита возможно на любом этапе, через 3 дня можно полностью внести оставшуюся сумму. Переплата, в данном случае, буде минимальна.

    Необходимо учитывать, что все банки требуют оформление полиса КАСКО на первый год.

    У любого гражданина есть 5 дней «заморозки», во время которых заемщик может расторгнуть договор страхования и вернуть уплаченные средства.

    Следует помнить о страховании жизни от банка, которое снижает процентную ставку. На маленькую сумму финансовая защита будет минимальной и при досрочном погашении она будет пересчитана.

    Сроки проведения

    Правительством России принято решение о продлении льготных программ с 1 марта 2019 года, по программе «Семейный автомобиль» покупка ТС в Дальневосточном регионе до 2020 года действует на особых условиях,  где размер скидки составляет 25% на первоначальный взнос.

    Дополнительная информация

    Так, опыт предыдущих лет показал, насколько быстро расходуются выделенные средства: желающих получить скидку оказалось настолько много, что бюджет на реализацию решения закончился буквально в течение 3 месяцев с момента открытия госпрограммы «Семейный автомобиль». Поэтому претендентам на покупку авто специалисты рекомендуют не затягивать с принятием решения, чтобы купить ТС на льготных условиях.

    В каких городах можно приобрести машину по льготе?

    Льготная покупка по госпрограмме «Семейный автомобиль» в 2019 году предусматривает определенный ряд требований к ТС, без соблюдения которых получение льготы недоступно:

    • российская сборка авто;
    • стоимость в пределах 1 000 000 рублей;
    • масса ТС в пределах 3,5 тонн;
    • год выпуска – минимум 2018;
    • первичный рынок (ТС ранее не регистрировалось на учете в ГАИ).
    К сведению

    Отдельные банки также могут потребовать наличия в техпаспорте УВЭОС (устройство вызова экстренных служб).

    Марка ТС Модель ТС
    Hyundai Solaris, Elantra, Creta
    Ford Focus, EcoSport, Fiesta
    Mitsubishi Lanсer
    KIA Rio, Cerato
    Renault Duster, Kaptur, Logan, Sandero, Sandero Stepway
    Skoda Octavia, Octavia Combi, Yeti, Rapid
    Nissan Almera, Terrano, Sentra
    Volkswagen Polo, Jetta
    Datsun on-DO, mi-DO
    Geely Emgrand 7, GT, X7
    Chevrolet Niva
    УАЗ Патриот, Хантер, Пикап
    АвтоВаз Лада Калина, Гранта, Веста, Ларгус

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Перечень авто, доступных для участия в программе ТС может изменяться, поэтому необходимо уточнить актуальность списка непосредственно на дату покупки.

    Банки-участники, годовая ставка и первоначальный взнос

    Сотрудничают с программой «Семейный автомобиль» порядка 20 банков на территории России, поэтому перед подачей заявления важно уточнить наименование банков-участников. По информации на 2019 год в списке присутствуют следующие финансовые организации:

    • Сетелем Банк;
    • ВТБ-24;
    • ЮниКредитБанк;
    • РадиоТехБанк;
    • ТатСоцБанк;
    • СаровБизнесБанк;
    • Энергобанк;
    • РН-Банк;
    • Банк ФинансРус;
    • РусФинанс Банк;
    • Плюс банк;
    • ГазБанк;
    • Банк УралСиб;
    • Совкомбанк;
    • Россельхозбанк;
    • Банк Москвы;
    • Банк РУС;
    • Фольксваген Банк РУС.
    Наименование банка Условия кредитования
    Процентная ставка Первоначальный взнос
    ВТБ-24 от 5,5% 0%
    ЮниКредитБанк от 6,5% 15%
    Банк Москвы от 6% 0%
    Россельхозбанк от 6% 0%

    Информацию необходимо уточнить непосредственно в кредитующей организации на дату покупки, поскольку ставка не фиксированная и может варьироваться.

    НДФЛ

    ВАЖНО

    Согласно ФЗ №355 от 27 ноября 2017 года приняты существенные изменения по уплате НДФЛ. Граждане, покупающие авто в 2019 году при участии господдержки, освобождаются от необходимости оплатить налог в размере 13% в бюджет государства. Министерство торговли России объясняет решение высокой социальной значимостью программы льготного автокредитования, ввиду чего отменяет налог для каждого из заемщиков.

    Есть ли в программе ограничения по возрасту?

    Согласно Постановлению Правительства №808 купить автомобиль на льготных условиях по программе «Семейный автомобиль» в 2019 году вправе каждый гражданин вне зависимости от возраста, имеющий двоих и более детей, не достигших 18 лет. Требования по возрасту распространяются исключительно на детей претендента. Однако в некоторых случаях возрастные требования предъявляет банк, сотрудничая с клиентами в диапазоне от 21 года и до 65 лет.

    Если в семье есть приемный ребенок

      Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма
    • В семье должно быть 2 или более ребёнка до 18 лет. Это могут быть как родные дети, так и усыновлённые, взятые из детского дома. Но на каждого ребёнка необходимо иметь соответствующий документ.
    • Родители должны находиться в официальном браке, проживать в России более 3 лет, иметь гражданство РФ.
    • Покупаемое авто должно стоить не дороже 1 450 000 рублей.
    • Семья не должна иметь другой автокредит в течение последнего года.

    Если хотя бы один ребёнок в семье достиг 18 лет, то родители теряют право на покупку автомобиля по данной госпрограмме.

    Однако если ребёнок поступает в ВУЗ на очное отделение, то льгота действует до 23 лет. Помимо того, скидка работает, если ребёнок служит в армии.

    Воспользоваться данной программой не удастся родителям, лишённым прав на детей, и тем, чей ребёнок находится на гособеспечении.

    Государство также рассчитывает на то, что программа «Семейный автомобиль» поможет повысить продажи автомобилей, сохранит некоторые семьи, находящиеся на грани развода, а также увеличит рождаемость в стране, что сегодня является первостепенной задачей.

  • В текущем году данная программа претерпит некоторые изменения.
  • Во-первых, увеличится стоимость автомобиля, на которую распространяется скидка, до полутора миллионов рублей.
  • Кроме того, исчезнет необходимость в уплате НДФЛ, что позволит гражданам сэкономить.
    • находятся в возрастном диапазоне 18-65 лет;
    • прописаны в регионе расположения банка;
    • официально трудоустроены;
    • имеют стаж как минимум 3 месяца на последнем месте работы.

    Чтобы многодетной семье воспользоваться льготным автокредитованием в 2019 году, им нужно обратиться в банк либо в автосалон.

      Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма
    • паспорт;
    • водительское удостоверение;
    • свидетельство о рождении каждого ребёнка;
    • справка о доходах;
    • трудовая книжка;
    • ИНН;
    • СНИЛС.

    Банк вправе запросить и дополнительные бумаги.

  • Изучите условия, требования госпрограммы и банков.
  • Удостоверьтесь в соответствии этим требованиям.
  • Соберите все необходимые документы (см. выше).
  • Выберите подходящее финансовое учреждение либо автосалон из тех, которые привлечены к государственной программе, и подайте заявку.
  • Дождитесь решения (3-14 дней).
  • Если пришёл положительный ответ, повторно обратитесь в банк/автосалон, ознакомьтесь с условиями договора.
  • Подпишите договор.
  • Дождитесь, пока банк перечислит средства на счёт кредитора. Учтите, чтона руки деньги по данной госпрограмме в 2019 году не выдаются.
  • Получите документы на автомобиль, поставьте его на учёт.
  • Передайте документы на транспортное средство в банк.
  • Купленный на деньги банка автомобиль будет находиться в обременении до полного расчёта. До этих пор автомобиль нельзя будет продать или подарить.

    Бюджет пролонгированной в 2019 году программы «Семейный автомобиль» ограничен. Государство предполагает реализовать до 55000 автомобилей.

    Еще по теме  Как записаться на сдачу экзамена в ГИБДД в интернет в Николаевске в 2020 году инструкция на сайте куда обращаться Госуслуги МФЦ

    В 2017 году аналогичное количество финансовых средств закончилось через 3 месяца с момента старта данной программы.

    Поэтому многодетным семьям, желающим поучаствовать в льготном кредитовании в рамках данной программы рекомендуется как можно быстрее обратиться в банк.

    В программе 2019 года могут принять участие только машины стоимостью до 1 500 000 рублей с максимальной массой 3,5 тонн.

    Помимо того, льготы по программе распространяются только на автомобили российской сборки, вышедшие из-под конвейера в 2017/2018 году.

    Список машин-потенциальных участников госпрограммы фиксируется законом. Всего в перечень вошло около 70 моделей различных марок.

    Банки-участники

      Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма
    • «ВТБ24»;
    • «Сетелем Банк»;
    • «ЮниКредит Банк»;
    • «РАДИОТЕХБАНК»;
    • «ТатСоцБанк»;
    • «САРОВБИЗНЕСБАНК»;
    • «РН Банк»;
    • «Энергобанк»;
    • «ПСА БАНК Финанс Рус»;
    • «Плюс Банк»;
    • «Русфинанс банк»;
    • «Газбанк»;
    • «БАНК УРАЛСИБ»;
    • «Совкомбанк»;
    • «Фольксваген Банк РУС».

    Скидка позволяет гражданам производить досрочный расчёт по взятым обязательствам. Закрыть автокредит можно уже через несколько дней после его получения.

    При этом проценты придётся платить только за период пользования капиталом, что позволяет воспользоваться госпрограммой даже тем многодетным семьям, которые изначально не планировали брать транспортное средство в кредит.

    • Москва;
    • Казань;
    • Санкт-Петербург;
    • Нижний Новгород;
    • Ростов-на-Дону;
    • Самара и некоторых других.

    Если филиал банка, участвующего в госпрограмме, присутствует в населённом пункте, то, скорее всего, услуга льготного автокредитования будет доступной. Для уточнения необходимо посетить офис банка и выяснить, возможно ли получить такую скидку.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Купить автомобиль со скидкой можно только в том автосалоне, который является партнёром банков из вышеперечисленного списка.

    Так что если автосалон отказывает вам в льготном автокредитовании по причине своей непричастности к данной программе, то вам придётся обратиться к другому продавцу. Обязать автосалон выдать машину в кредит по госпрограмме невозможно.

      Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма
    • В учёт принимаются только несовершеннолетние дети. Если хотя бы одному из детей исполнилось 18 лет, он не студент ВУЗа и не служит в армии, то родители не смогут воспользоваться государственной скидкой.
    • Гражданин, имеющий регистрацию за границей, не может участвовать в программе.
    • Муж и жена должны непременно быть прописаны в одном регионе.
    • Потенциальные участники обязаны подтвердить статус воспитанников как минимум двух несовершеннолетних детей.
    • Стать участником программы можно только один раз. Переезд в другой город, регион РФ не станет основанием для повторного участия.
    • Предоставляемая государством скидка суммируется с предложениями автодилеров. Так, например, лица, планирующие приобрести автомобиль Nissan, могут получить дополнительное снижение процентной ставки по автокредиту.
    • Использовать госпрограммы «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль» одновременно нельзя.
    • Семейной паре обращаться в банк лучше совместно.
    • У гражданина, оформляющего автокредит, должны быть водительские права. Дата их получения не принимается во внимание.
    • Если семья воспитывает ребёнка-инвалида, в перечень документов необходимо включить справку, подтверждающую статус.
    • Развод родителей не является препятствием для участия в госпрограмме, если соблюдены все остальные требования.
    • Претендент на участие в программе обязан содержать несовершеннолетних детей. В ином случае получить автомобиль от государства не получится. Заявка, как правило, одобряется родителю, проживающему вместе с детьми.
    • В 2019 году приёмная семья может воспользоваться субсидированием только в том случае, если документы на приёмных детей оформлены в соответствии с требованиями текущего законодательства. Перечень необходимых бумаг для получения льготного автокредита следует дополнить документацией на приёмных детей.

    Банк не вправе отказать в льготном кредитовании по госпрограмме, ссылаясь на то, что ребёнок является приёмным.

    Государство, благодаря программе «Семейный автомобиль», стремится поддержать многодетные семьи, которым в наше время не так легко содержать детей в достойных условиях. Спешите воспользоваться программой, поскольку бюджет её в этом году ограничен.

    Время чтения: 5 минут

    Можно без преувеличения сказать, что для семьи, в которой воспитываются несколько детей, собственная машина является предметом первой необходимости.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    При этом цена на автомобиль для многих остается неподъемной.

    Тем не менее автомобиль многодетным семьям стал более доступным после вступления в действие в 2017 году специальной программы льготного государственного кредитования.

    В российском законодательстве отсутствует чёткое определение понятия многодетности. Устанавливать, какую семью следует считать многодетной, уполномочены региональные власти. Объясняется это тем, что регионы РФ имеют разные бюджеты и отличаются по демографическим показателям.

    Местные власти, исходя из финансовой ситуации, определяют, кому и в каком объёме могут быть назначены льготы, а также устанавливают критерий, по которому семья получит этот статус.

    В большинстве регионов России многодетными считаются семьи, воспитывающие трёх и более детей: родных, приёмных, или находящихся под опекой.

    Однако в некоторых субъектах Федерации подход другой – многодетными можно считатсять только при наличии не менее 4 и даже 5 детей.

    Важное условие: все дети в многодетной семье должны быть несовершеннолетними. Как только одному из детей исполнится 18, семья теряет этот статус.

    Правительство РФ постоянно совершенствует механизмы назначения льгот разным категориям граждан, в том числе многодетным семьям. Так, на основании Распоряжения Правительства РФ №1369-р от 29.06.

    2017 «О предоставлении субсидий на реализацию программ льготного автокредитования и льготного лизинга колёсных транспортных средств» с 1 июля 2017 г.

    стартовала государственная программа «Семейный автомобиль».

    Положения программы позволяют положительно ответить на вопрос, дают ли машину многодетным семьям. Иначе говоря, правительство узаконило льготу на приобретение авто таким семьям.

    • родители являются гражданами России;
    • супруги прописаны в одном регионе;
    • автомобиль можно приобрести один раз. Перемена места жительства (переезд в другой регион) не является основанием для повторного приобретения транспортного средства со скидкой;
    • лицо, приобретающее машину на свое имя, должно иметь водительские права.
    • ребёнок пропал без вести или решением суда признан умершим;
    • родители или дети имеют судимость;
    • один из родителей лишён родительских прав;
    • родители не состоят в официальном браке;
    • родители имеют прописку или постоянное место жительство за пределами РФ;
    • ребенок проживает в интернате, то есть находится на полном обеспечении государства.
  • В многофункциональном центре родителю нужно написать заявление о постановке на учет для получения микроавтобуса, приложив свой паспорт, детские свидетельства, брачное свидетельство, справки о регистрации, бумаги об установлении опеки (попечительства), их копии;
  • Если муж и жена в разводе

    Расторжение брака не влияет на возможность покупки авто с применением льготной скидки, если претендент соответствует установленным госпрограммой требованиям. Гражданин, который обеспечивает двоих и более детей, готовит стандартный пакет документов для банка, чтобы стать участником программы «Семейный автомобиль» в 2019 году.

    Как получить автомобиль для многодетной семьи по государственной программе в 2019 году

    Наиболее важной проблемой получения всевозможной поддержки как от государства, так и от конкретного региона, является отсутствие качественного алгоритма действия.

    У тех, кто впервые обращается за государственными льготами, может создаться впечатление, что вся система получения субсидий и помощи выстроена против людей.

    Кажется, что проще отказаться от получения какой-то льготы, чем получить ее.

    Также для примера можно привести оплату питания и проезда. Обычно бесплатные обеды и проезд полагаются школьникам, но в ряде регионов эти правила распространяются на студентов-очников. В частности, в Москве оплачивается половина стоимости проездного для студентов, а также предоставляется бесплатное питание.

    Цель правительственных мероприятий по обеспечению доступности покупки авто – господдержка отечественной автопромышленности. Факты показывают, что ситуация в этом сегменте пока еще не стабилизировалась. Масштабы государственной поддержки зависят от условий на авторынке.

    Можно предположить, что, как только он начнет стабилизироваться, необходимость в субсидировании не будет уже такой острой. Следовательно, часть мероприятий сократят. Если овладеть ситуацией не удастся, вероятнее всего, их снова продлят.

    Рекомендуем ознакомиться:  Минимальный размер страховой пенсии в 2019 году

    Программа «Семейный автомобиль» выгодна не только российскому автопрому. Для семей с детьми это реальная возможность приобрести машину.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Действие этой схемы распространяется не только на легковые, но и на коммерческие авто. Единственное ограничение — стоимость купленной машины не должна превышать 1,45 млн рублей.

    Для сравнения, к моменту старта программы льготного автокредитования в 2014 году верхняя планка составляла 750 000 рублей.

    Следует отметить, что нет точного определения многодетной семьи. Исходя из содержания государственных документов, речь идет о наличии в семье троих и более детей. А вот ребенком у нас в стране считается особа, которая не достигла 18-летнего возраста. В связи с отсутствием четкого определения данного статуса, в различных регионах это определение может несколько отличаться.

    Также единоразово можно получить материнский капитал после рождения третьего ребенка. Речь идет о сумме около 17 тысяч рублей. Размер пособия изменяется в зависимости от размера прожиточного минимума, который установлен в регионе. Также будут начисляться ежемесячные выплаты первые три года после рождения малыша.

    Если речь идет о получении личного транспорта от государства, то условия, например, выделения семье микроавтобуса в каждом регионе могут отличаться.

    Так, в Ульяновской области, начиная с 2014 года, бесплатную машину могут получить только те семьи, в составе которых — не менее десяти детей.

    Что касается марки автомобиля, то на территории Ульяновской области не существует четкого определения.

    Для достижения цели, прежде всего, необходимо подтвердить статус семьи, для этого необходимо подать заявление в одно из территориальных отделений ИФНС. Оптимальным вариантом является личное обращение к представителям налоговой службы, это может значительно ускорить процесс получения автомобиля или транспортных льгот.

    Льготное получение микроавтобуса или Газели обусловлено решением местных властей при поддержке государства.

    Выдача транспорта является способом поддержки и стимулирования к увеличению населения, так как сегодня во многих городах и регионах вновь отмечается демографический спад.

    Автомобиль для многодетной семьи от государства в 2019 году: госпрограмма

    Особенность льготы состоит в том, что действует она не по всей стране, а только в некоторых субъектах РФ.

    В 2017 году в республике Башкортостан вместо автомобиля региональные власти предоставляют семьям денежную компенсацию затрат на приобретение машины. Она составляет 600 тысяч рублей. Деньги выплачиваются из регионального бюджета, который предусматривает индексацию выплат в дальнейшем.

    Рекомендуем ознакомиться:  Пособие На Ребенка В России 2019

    Программа «Семейный автомобиль» в 2019 году будет действовать только для жителей Дальневосточного региона, других изменений в ближайшее время не ожидается. Ключевое условие остается неизменным – к программе допускаются автомобили исключительно российской сборки, а получить на них скидку можно только при покупке ТС в автосалоне или у официального дилера (на автомобили вторичного рынка скидка не распространяется).

    Залогом для банка по-прежнему выступает купленный автомобиль, документы на который владелец передает банку до завершения всех выплат по кредиту. Нововведения 2018 года остаются актуальны на 2019 год: при покупке ТС в Дальневосточном круге предоставляется скидка 25%, при возобновлении программы в других регионах ее размер составит 10%. Аналогичная ситуация по срокам погашения кредита, которые увеличены до 5 лет (ранее этот период составляет 3 года).

    Оцените статью
    Юридическая помощь
    Добавить комментарий

    Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.

    Adblock detector