Планирование инвестиционной деятельности | Задачи и этапы стратегического планирования |

Разное

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев бизнес документ состоит из четырех разделов:

  • титульный лист;
  • содержание;
  • основные разделы;
  • приложения.

Основные разделы плана обязательно должны содержать:

  • резюме;
  • стратегию осуществления бизнеса;
  • описание продукции или услуги;
  • аналитические выкладки по рынкам сбыта;
  • производственный план;
  • организационный план;
  • инвестиционный план;
  • прогнозирование успешности проекта;
  • анализ эффективности бизнес-схемы;
  • юридический план.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел бизнес документации подробно описывают суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в масштабах отрасли и сферы рынка.

В общем случае, данный раздел подразделяется на четыре категории:

Категория Описание
Описание продукции Здесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документации В категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимость Несмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производства Одна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Аналитические выкладки – это обязательный раздел любого плана. Производимый продукт или услуга должны пользовать у потенциальных покупателей спросом ввиду своей уникальности или выгодного отличия от конкурентов. Подобные сведения можно получить лишь после глубокого анализа рынка и систематизации сведений.

Аналитическое исследование ниши состоит из:

  • описания инновационных процессов для данной отрасли;
  • указания тенденций в сфере;
  • определения целевой аудитории и создание психологического портрета;
  • анализа всех возможных путей реализации товара или услуги;
  • прогнозирования спроса и анализа продаж аналогичных товаров-конкурентов.

Обратите внимание! Для максимальной наглядности полученной аналитической информации необходимо построить диаграммы, графики или гистограммы. Визуальный подход к изображениям статистических сведений существенно улучшает усваивание информации.

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Основные параметры, на которые смотрят инвесторы, представлены:

  • быстротой окупаемости;
  • показателем прибыльности проекта;
  • чистой прибылью от бизнеса;
  • внутренним размером доходности.

https://www.youtube.com/watch?v=MsXcBg6LnOM

Требования к бизнес-плану могут разниться в зависимости от того, кто выступает инвестором: банк, государство либо предприниматель.

В случае с банковским учреждением, в финансовом документе важно четко расписать перспективность схемы и возможность своевременно вернуть заемные денежные средства. Кроме этого, важно предоставить банку имущество, под которое будет выдаваться кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовой организации добросовестность заемщика.

Еще по теме  Недействующие ИП закроют в 2020 году

Для привлечения капиталовложений со стороны государства, в плане следует указать:

  • размер личных средств организации;
  • число работников и уровень их заработных плат;
  • размер налоговых отчислений.

Требования бизнес документа для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. В большинстве случаев наибольшую роль в решении о капиталовложениях в проект играет высокая прогнозируемая прибыль и низкие сроки окупаемости средств.

Таким образом, составление плана следует проводить исходя из желаемого вида инвестиций.

Краткое резюме плана предприятия

Цель резюме – предоставление сведений о продукте или услуге, обозначение временных рамок начала производства и краткая финансовая оценка бизнес-схемы.

В резюме обязательно необходимо описать:

  • предполагаемую деятельность организации;
  • потенциал изделия или услуги;
  • основные преимущества продукта;
  • влияние изделия или услуги на рыночную нишу;
  • статистические данные о товарах-конкурентах.

Объем резюме должен составлять 1-2 страницы. Построение раздела необходимо выполнить таким образом, чтобы заинтересовать читателя ознакомиться с остальными аспектами бизнес-плана.

Краткое резюме рекомендуется писать в последнюю очередь. Такой подход дает возможность избавиться от иллюзий и подкрепить доводы результатами аналитических исследований.

Во вступительной части плана следует располагать исключительно нужную информацию, подкрепленную конкретными фактами и исследованиями.

Кто оформляет

Для разработки бизнес-плана, собственнику проекта необходимо обратиться в специализированную компанию или решать вопрос самостоятельно. В любой ситуации процедура должна быть проведена под руководством лица, разбирающегося в вопросах финансов и экономики, уполномоченного принимать важные решения. Такой подход повысит качество документов и позволит упростить процесс реализации отображенных в нем операций.

Маркетинг план

Грамотная маркетинговая стратегия – половина успеха в бизнесе.

Продвижение товара должно обязательно сопровождаться продуманной рекламной компанией, описывающей:

  • преимущества выпускаемого товара перед конкурентами;
  • основные характеристики изделия или услуги;
  • недостатки аналогичных товаров на рынке.

Общая структура маркетингового раздела состоит из:

  • определения ключевых преимуществ изделия;
  • планирования методов продвижения продукта;
  • определения правил ценообразования;
  • прогнозирование методов сбыта продукции.

Проработанный рекламный план позволяет инвестору четко оценить вероятность успеха бизнес-схемы и смотивирует его на выделение нужной суммы капиталовложений.

Маркетинговый план

Сбыт продукции и ее продвижение – это одна из самых сложных и важных задач при реализации проекта. Для этого необходимо точно определить наличие спроса на предлагаемые услуги или товар. Более того, информация будет существенно меняться в зависимости от региона, что не всегда правильно учитывается при проведении подобного анализа.

Составление плана реализации продукта или услуги, а также его продвижения будет проводиться на основе таких данных:

  • Данные о методах продвижения данного продукта конкурентами.
  • Сегментирование рынка в зависимости от среднего уровня доходов, расходов и другого.
  • Динамика спроса и предложение, факторы, которые влияют на их изменение.

Собранная информация позволит понять, какие методы рекламы эффективнее всего использовать. Также это поможет определить, в каком месте стоит реализовать продукт проекта в зависимости от наличия спроса на него. Уровень доходов и потребления покажет, какой сегмент сервиса и товаров стоит предлагать местной целевой аудитории.

Вычисление стратегии конкурентов поможет создать свою собственную. Изучение ценовой политики даст возможность установить конкурентоспособную стоимость.

Общие требования, предъявляемые ко всем бизнес-планам

https://www.youtube.com/watch?v=Oe9cxlf_vfE

Бизнес-плансоставляется как для внутреннего, так и для внешнего пользования. Но все-таки чаще всего его составляют для будущих инвесторов для заключения с ними соглашений об инвести­циях и кредитах, т.е. для сторонних организаций и лиц.

Еще по теме  Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) - Статьи об архивном деле, документообороте, делопроизводстве

Для внутреннего пользования бизнес-план обычно составляется на 3-5 лет, но может корректи­роваться ежегодно.

При разработке долгосрочных планов необходимо учитывать следующие внешние факторы и условия [10; 99]:

  • —   ситуация с ресурсами (в настоящее время и на перспективный период);
  • —   возможности конкурентов;
  • —   товары конкурентов и состояние рынков сбыта;
  • —   предполагаемый риск;
  • —   отношение структурных единиц предприятия (дочерних предприятий);
  • —   потенциальные возможности производственного персонала;
  • —   результаты анализа организации управления предприятием;
  • —   результаты анализа организационно-технического уровня производства;
  • —   перспективы улучшения технологии на предприятии.

Имеются следующие общие требования ко всем бизнес-планам:

  1. Бизнес-план должен быть тщательно документирован, так как будет детально изучаться по­ тенциальными инвесторами, кредиторами и т.п. Поэтому его подготовкой должны заниматься те, кто будет исполнять бизнес-план. К созданию бизнес-плана следует привлекать в ряде случаев специали­стов сторонних организаций — экспертов, консультантов в области права, рекламы, исследования рынка и т.д.
  2. Как и всякий перспективный документ, бизнес-план должен периодически пересматриваться, в зависимости от ситуации, действующей и возможной конъюнктуры, и корректироваться в интере­сах дела (для успешных отношений с инвесторами и другими заинтересованными сторонами).
  3. Разработчиками бизнес-плана должны максимально учитываться следующие требования:
  • —   достоверность (отражение истинного состояния дел на предприятии);
  • —   своевременность (составление и, соответственно, использование по назначению в нужное вре­мя);
  • —   достаточность (наличие минимально необходимого объема информации);
  • —   понятность и доступность для восприятия.

4. Материалы бизнес-плана должны обладать:

  • —   четкостью и логической последовательностью;
  • —   убедительностью аргументации;
  • —   конкретностью;
  • —   обоснованностью всех положений и их привлекательностью.

Считается, что нельзя составлять бизнес-план большого объема и перегружать его лишней ин­формацией, так как он обычно просматривается и используется многими деловыми людьми.

Организационный план

Описание этапов оформления предприятия производится в организационном разделе плана.

Основные сведения, располагаемые в данном разделе, представлены ниже:

  • список участников бизнес-схемы;
  • сроки организации рабочего процесса;
  • время на установку производственных мощностей, подбор штата и изготовление первого изделия;
  • особенности взаимодействия участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел данного документа призван внести точность в вопросы управления производством, взаимодействие между исполнителями и инвесторами.

Планирование финансовых инвестиций

Раздел описывает основную цель инвестиций.

Здесь обязательно должна располагаться информация, касающаяся:

  • величины привлекаемых средств;
  • сроков получения прибыли;
  • необходимости использования заемных финансов.

В разделе финансового планирования должны быть только четкие расчеты и достоверные сведения.

Последний раздел плана под названием Приложения никоим образом не ограничен по объему. Среди дополнительных материалов следует расположить графики, схемы, сравнительные таблицы и другой наглядный материал для инвесторов.

Плюсы и минусы

Чтобы определиться, куда вкладывать финансы, нужно оценить все преимущества и недостатки инвесторской деятельности.

Плюсы вложения активов в бизнес:

  1. Доступность различных направлений и способов для инвестирования.
  2. Возможность влияния на деятельность компании, а также частичного или полного руководства предпринимательским проектом.
  3. Крупные активы не являются определяющим условием для инвестирования, вложиться в бизнес можно при наличии незначительных средств.
  4. Пассивная прибыль, которая станет стабильным заработком.
  5. Большой потенциал заработка и развития в долгосрочной перспективе.

Основным минусом инвестирования в бизнес является риск потери вложенных финансов при отсутствии знаний и выборе неперспективного направления.

Существуют и другие недостатки:

  • некоторые отрасли имеют ограничения со стороны законодательной базы и контролирующих государственных органов;
  • непредсказуемое снижение рентабельности проекта;
  • разногласия между соучредителями, что случается при покупке доли;
  • для успешного активного инвестирования необходимо обладать определенными знаниями и опытом;
  • нестабильный доход;
  • иногда нужны дополнительные денежные вливания;
  • при вложении финансов в начинающие компании, прибыль начнет поступать не скоро.
Еще по теме  Пособие по уходу за ребенком до 1.5 лет в 2020 году Консультант Плюс

Показатели доходности

Для оценки прибыльности используются сразу несколько показателей:

  • индекс доходности;
  • внутренняя норма доходности;
  • модифицированная внутренняя ставка доходности;
  • ставка дисконтирования.

Для наглядности список может содержать и дополнительные характеристики денежных потоков – поступление и отток. Все эти показатели рассчитываются по специальным формулам, где в расчет берется очень много факторов, поэтому правильно сделать это могут только экономисты. Готовые данные предоставляются инвестору и будут служить хорошей характеристикой сделанных вложений в экономическом ракурсе.

Производственный план

Раздел должен нести сведения, касающиеся:

  • предположительного места производства товара;
  • себестоимости изделия;
  • процесса изготовления продукции с технологической точки зрения;
  • необходимого сырья для изготовления;
  • описания транспортных и логистических операций;
  • списка персонала и заработной платы каждой штатной единицы;
  • анализа стоимости изготовления одной единицы продукции;
  • экологической безопасности производства.

Список кадров должен включать полный перечень должностей, количество работников и структуру административно-управляющего аппарата.

Данный раздел несет колоссальную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес планов он имеет наибольший объем.

Расчетная часть

Часто трудности возникают при расчёте инвестиционного бизнес проекта. Потенциальные инвесторы оценивают его с экономического ракурса, поэтому крайне важно правильно определить соответствующие показатели.

Список литературы

1      Блэквеж Э. Как составить бизнес-план: Пер. с англ. — М.: ИНФРА-М, 1996. — 160 с.

2      Уткин Э.А., Котляр Б.А., Рапопорт Б.М. Бизнес-планирование. — М.: Ассоциация авторов и издателей «ТАНДЕМ». Изд-во «ЭКМОС», 2001. — 320 с.

3      Попов В.М., Ляпунов СИ., Муртузалиева СЮ. и др. Бизнес-планирование: Учебник. — М.: Финансы и статистика, 2001.—672 с.

4      Маниловский Р.Г., Юлкина Л.С, Колесникова Н.А. и др. Бизнес-план: Метод, материалы. — М.: Финансы и статисти­ ка, 1997. — 160 с.

5      Жильцов В.Г. Как профессионально разработать бизнес-план: Рекомендации для бизнесменов. — Алматы: Каржы-каражат, 1994. — 88 с.

6      Бизнес-планирование: Учеб.-метод, пособие / Под ред. Н.Н.Филимоновой. — М.: МАГМУ, 2001. — 189 с.

7      Горохов М.Ю., Малеев В.В. Бизнес-планирование и инвестиционный анализ. Как привлечь деньги. — М.: Филинъ, 1998.—208 с.

8      Суров СЮ., Сурова Н.Ю. Инвестиционный менеджмент: Учеб. пособие. —М.: Приор-издат, 2004. — 144 с.

9      МарковаВ.Д., КравченкоН.А. Бизнес-планирование: Практ. пособие. —Новосибирск: Изд-во «ЭКОР», 1994. — 153 с.

10   ВолковИ.М., ГрачеваМ.В. Проектный анализ: Учебник. — М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998. — 423 с.

11   Бланк И.А. Инвестиционный менеджмент. — Киев: МП «ИТЕМ» ЛТД, «Юнайтед Лондон Тренд Лимитед», 1995. — 448 с.

12   Савчук В.П., Прилипко СИ., Величко Е.Г. Анализ и разработка инвестиционных проектов: Учеб. пособие. — Киев: Абсолют-В, Эльга, 1999. — 304 с.

13   МазурИ.И., ШапироВ.Д., ОльдероггеИ.Г. Управление проектами: Учеб. пособие.—М.: Омега-Л., 2005. — 664 с.

14   Маховикова Г.А., БузоваИ.А., Терехова В.В. Инвестиции. —СПб.: Вектор, 2005. —224 с.

15   Новоселов Е.В., Ромашин В.И., Тарапанов А.С., Харламов ГА. Введение в специальность «Антикризисное управле­ние»: Учеб. пособие. — М.: Дело, 2001. — 176 с.

Оцените статью
Юридическая помощь
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.